Paiements internationaux et financement du commerce international

Être payé est la partie d'une affaire export qui décide si elle valait la peine d'être faite. Cette formation explique tous les moyens de paiement internationaux, du paiement d'avance au crédit documentaire soumis aux RUU 600, avec le risque que chacun laisse au vendeur et à l'acheteur, ce qu'il coûte et les délais qu'il implique. Elle présente ensuite les outils qui protègent et financent vos créances : garanties bancaires, couverture du risque de change, assurance-crédit export, affacturage et forfaitage.

Ce que vous allez apprendre

• Choisir le bon moyen de paiement pour chaque acheteur, chaque pays et chaque montant, et le justifier par une vision claire du risque de part et d'autre
• Conduire une remise documentaire ou un crédit documentaire de bout en bout et savoir ce que fait chaque banque selon les RUE 522 et les RUU 600
• Préparer des documents conformes à un crédit documentaire et éviter les irrégularités qui retardent ou annulent le paiement
• Utiliser correctement les garanties à première demande et les lettres de crédit stand-by selon les RUGD 758 et les ISP98
• Protéger votre marge contre les variations de change et la défaillance de l'acheteur grâce aux couvertures à terme, à la couverture naturelle et à l'assurance-crédit export
• Financer vos exportations avant et après l'expédition par le crédit de préfinancement, l'escompte, l'affacturage et le forfaitage

Contenu du cours

1. Moyens de paiement internationaux : risques vendeur et acheteur — Moyens de paiement à l'international comparés : paiement d'avance, crédit documentaire, remise documentaire, compte ouvert. Risques, coûts, délais, exemples.
2. Paiement d'avance et acomptes à l'export : le guide pratique — Paiement d'avance expliqué : paiement anticipé total ou partiel, acompte, garantie de restitution d'acompte, pièges de fraude et structure acompte plus solde.
3. Paiement en compte ouvert : vendre à crédit à l'export en sécurité — Compte ouvert à l'export : quand vendre à crédit, fixer encours et délais de paiement, se protéger par l'assurance-crédit, les garanties et les relances.
4. Remise documentaire : D/P et D/A selon les RUE 522 expliqués — La remise documentaire expliquée : D/P ou D/A, règles des RUE 522, rôle de chaque banque, étapes, coûts, risques vendeur et acheteur, exemple chiffré.
5. Crédit documentaire : fonctionnement de la lettre de crédit — Le crédit documentaire selon les RUU 600 : intervenants, déroulement étape par étape, règles des 5 jours ouvrés et des 21 jours, coûts et exemple chiffré.
6. Types de crédit documentaire : confirmé, stand-by, transférable — Types de crédit documentaire expliqués : confirmé, stand-by (ISP98), transférable, adossé, revolving, red clause, à vue et à paiement différé, avec exemples.
7. Réserves sur crédit documentaire : irrégularités et solutions — Réserves du crédit documentaire : les irrégularités les plus fréquentes avec cas réels, RUU 600 et PBII 821, le refus de la banque et une liste de contrôle.
8. Garanties bancaires internationales : soumission, bonne exécution — Garanties bancaires selon les RUGD 758 : caution de soumission, bonne exécution, restitution d'acompte, paiement ; appel, coût et moyens de limiter le risque.
9. Gérer le risque de change à l'export : devise, terme, couverture — Gérer le risque de change à l'export : choix de la devise de facturation, couverture à terme avec exemple chiffré, options, couverture naturelle, clauses.
10. Assurance-crédit export : protéger vos créances à l'international — Assurance-crédit export : risques commerciaux et politiques couverts, agréments, primes, sinistres, exclusions, et quand l'exportateur algérien doit y recourir.
11. Financement du commerce international : avant et après expédition — Financer ses exportations : préfinancement, escompte sous crédit et remise documentaires, affacturage, forfaitage, affacturage inversé, coûts et exemples.