قاموس التجارة الدولية

مفردات التجارة الدولية بشرح بسيط. كل مصطلح يحيلك إلى الدرس الذي يتناوله بالتفصيل.

آخر موعد للشحن (Latest Shipment Date)

آخر تاريخ يجوز فيه شحن البضاعة بموجب الاعتماد المستندي، ويُقارَن بتاريخ مستند النقل. الشحن متأخراً بيوم واحد يُعدّ مخالفة. وإذا تأخر الإنتاج أو السفينة، فاطلب من المشتري تعديلاً يمدّد تاريخ الشحن وتاريخ انتهاء الصلاحية قبل فوات الموعد. التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

الآمر بفتح الاعتماد (Applicant)

الطرف الذي يُصدَر الاعتماد المستندي أو الضمان بناءً على طلبه؛ وهو عادةً المشتري في الاعتماد المستندي. يلتزم الآمر بتعويض البنك المُصدِر، وهو من يحق له التنازل عن المخالفات. وهو من يصوغ شروط الاعتماد، لذا ينبغي للبائع الاتفاق عليها مسبقاً، ويُفضَّل أن يكون ذلك في عقد البيع. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

اتفاق التجارة الحرة (Free Trade Agreement — FTA)

معاهدة بين بلدين أو أكثر تُلغي الرسوم الجمركية أو تخفّضها على معظم المبادلات بينها، بالنسبة للسلع المستوفية لقواعد المنشأ فيها. لكل اتفاق تجارة حرة جداوله التعريفية وقواعد منشئه وإثباتات المنشأ الخاصة به، لذا يجب على المصدّرين فحص كل اتفاق على حدة. ويطالب المستورد بالمزايا عند التخليص، لكنها تتوقف على مستندات المصدّر. اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها الاتفاقيات التجارية للجزائر: الاتحاد الأوروبي، GAFTA و ZLECAf

اتفاق الشراكة بين الجزائر والاتحاد الأوروبي (EU-Algeria Association Agreement)

الاتفاق الأورومتوسطي الذي وقّعته الجزائر والاتحاد الأوروبي في أبريل 2002 والساري منذ 1 سبتمبر 2005، والذي يتضمن منطقة تجارة حرة للسلع. فتح الاتحاد الأوروبي سوقه أمام السلع الصناعية الجزائرية منذ البداية، بينما فكّكت الجزائر رسومها الجمركية على السلع الصناعية الأوروبية خلال فترة انتقالية انتهت سنة 2020؛ وتخضع المنتجات الزراعية ومنتجات الصيد البحري لامتيازات خاصة. ويمكن للسلع الجزائرية المستوفية لقواعد المنشأ في الاتفاق دخول الاتحاد الأوروبي برسوم مخفّضة أو معدومة بموجب شهادة EUR.1 تصدرها الجمارك الجزائرية. تحقّق من الامتيازات الحالية وأي تغييرات قبل الاعتماد على أفضلية جمركية. الاتفاقيات التجارية للجزائر: الاتحاد الأوروبي، GAFTA و ZLECAf شهادة المنشأ: غير التفضيلية وEUR.1 وغيرها من إثباتات المنشأ اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

اتفاقية الأمم المتحدة بشأن عقود البيع الدولي للبضائع (CISG — United Nations Convention on Contracts for the International Sale of Goods)

اتفاقية فيينا لسنة 1980 التي تضع قواعد موحّدة لإبرام عقود البيع الدولي وحقوق المشترين والبائعين والتزاماتهم. تُطبَّق تلقائياً على البيوع بين أطراف في دول متعاقدة مختلفة ما لم يستبعدها العقد، وتشمل الإيجاب والقبول ومطابقة البضائع ووسائل الانتصاف والتعويضات. ولا تتناول صحة العقد ولا انتقال الملكية. تحقّق مما إذا كان البلدان كلاهما من الدول المتعاقدة. اتفاقية فيينا (CISG) واختيار القانون في عقود البيع الدولي عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر

أجرة الشحن البحري الأساسية (Ocean Freight — Base Rate)

الثمن الذي تتقاضاه شركة الملاحة لنقل البضاعة من ميناء الشحن إلى ميناء التفريغ، قبل الرسوم الإضافية والرسوم المحلية. تشمل التكلفة الإجمالية للشحنة البحرية السعرَ الأساسي، والرسوم الإضافية مثل BAF، ورسوم المناولة في المحطة في الطرفين، ورسوم المستندات، وأحياناً رسوم موسم الذروة أو الازدحام. اطلب عرضاً «شاملاً» (all-in) يبيّن ما هو مشمول وما ليس مشمولاً. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية

أجرة النقل مدفوعة إلى (Carriage Paid To — CPT)

قاعدة من قواعد Incoterms يتعاقد بموجبها البائع على النقل ويدفع أجرته حتى مكان وصول مسمّى، لكن المخاطر تنتقل إلى المشتري عند تسليم البضاعة إلى الناقل الأول. CPT قاعدة ذات نقطتين: فالمكان الذي تنتقل فيه المخاطر (التسليم إلى الناقل في بلد البائع) يختلف عن المكان الذي يدفع البائع أجرة النقل حتى بلوغه (مكان الوصول المسمّى). لذلك ينبغي للمشتري تأمين البضاعة خلال النقل الرئيسي. وتلائم CPT الحاويات والشحن الجوي والنقل متعدد الوسائط أكثر من CFR. CPT (أجرة النقل مدفوعة إلى): من يدفع ومن يتحمّل المخاطر CIP (أجرة النقل والتأمين مدفوعة إلى): التأمين والمخاطر والتكاليف أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

أجرة النقل والتأمين مدفوعان إلى (Carriage and Insurance Paid To — CIP)

مثل CPT، لكن يجب على البائع أيضاً شراء تأمين على البضاعة يغطي مخاطر المشتري حتى مكان الوصول المسمّى. بموجب Incoterms® 2020، يجب أن يستوفي التأمين في CIP، افتراضياً، التغطية الواسعة لشروط معهد لندن للبضائع (A)، بما لا يقل عن 110% من قيمة العقد وبعملة العقد. ومع ذلك تنتقل المخاطر عند تسليم البضاعة إلى الناقل الأول، ولهذا فإن التأمين يحمي المشتري. ويمكن للطرفين الاتفاق على مستوى تغطية أدنى، لكن يجب النص على ذلك في العقد. CIP (أجرة النقل والتأمين مدفوعة إلى): التأمين والمخاطر والتكاليف تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC شهادة التأمين على البضائع ووثيقة التأمين: دليل عملي

إذن التسليم (Delivery Order — D/O)

تعليمات يصدرها الناقل أو وكيله في مكان الوصول تأذن للمحطة أو المستودع بتسليم البضاعة إلى طرف مسمّى. يحصل عليه المرسَل إليه عادةً بعد تسليم نسخة أصلية من بوليصة الشحن، أو إثبات هويته في حالة بوليصة الشحن البحري غير القابلة للتداول (Sea Waybill)، ودفع الرسوم المحلية. ويؤدي التأخر في الحصول على إذن التسليم إلى تكاليف تخزين وغرامات تأخير. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير

استرجاع عائدات الصادرات (Repatriation of Export Proceeds)

الالتزام، بموجب قواعد الرقابة على الصرف في الجزائر، بإعادة العائدات بالعملة الأجنبية لعملية التصدير إلى الجزائر، عبر بنك التوطين، ضمن أجل محدد. بموجب نظام بنك الجزائر رقم 26-02 المؤرخ في 23 يوليو 2026، يجب استرجاع عائدات الصادرات خارج المحروقات في أجل 120 يوماً من تاريخ الشحن بالنسبة للسلع أو من تاريخ الإنجاز بالنسبة للخدمات؛ وتتطلب آجال الدفع التي تتجاوز 120 يوماً، في حدود 180 يوماً كحد أقصى، تأميناً مسبقاً لائتمان الصادرات لدى الهيئة الوطنية المرخّص لها. وتُقيَّد العائدات المسترجَعة في الآجال في حساب المصدّر بالعملة الصعبة، بينما تُقيَّد العائدات المتأخرة بالدينار. وبما أن هذه القواعد تتغيّر، تأكّد من القواعد الحالية لدى بنكك. إعادة تحويل عائدات التصدير في الجزائر: الآجال والقواعد التوطين البنكي للصادرات في الجزائر: الدليل الكامل

الإشعار الدائن (Credit Note)

مستند يصدره البائع يُخفّض المبلغ المستحق على المشتري، مثلاً بعد تصحيح السعر أو إرجاع بضاعة أو نقص في الكمية أو خصم على الحجم. يشير إلى الفاتورة الأصلية ويبيّن سبب التخفيض ومبلغه. وفي التجارة الدولية، قد تؤثّر الإشعارات الدائنة في القيمة الجمركية، وفي الدول التي تطبّق رقابة على الصرف، في مبلغ العائدات الواجب استرجاعها، لذا ينبغي توثيقها وتبريرها. الإشعار الدائن والإشعار المدين في التصدير: كيف تصحح الفاتورة الفاتورة التجارية للتصدير: البيانات الإلزامية والأخطاء الشائعة

الإشعار المدين (Debit Note)

مستند يزيد المبلغ المستحق على متلقّيه، مثلاً لفوترة أجرة شحن إضافية أو تعديل في السعر أو تكاليف متفق عليها بعد الفاتورة. يستعمله البائع للمطالبة بمبلغ إضافي من المشتري؛ ويمكن للمشتري أيضاً إصداره لاسترداد مبلغ من مورّد. ويشير إلى الفاتورة الأصلية ويوضّح سبب المبلغ. وكما في الإشعارات الدائنة، ضع في اعتبارك آثاره الجمركية والبنكية. الإشعار الدائن والإشعار المدين في التصدير: كيف تصحح الفاتورة الفاتورة التجارية للتصدير: البيانات الإلزامية والأخطاء الشائعة

الاعتماد المستندي (Letter of Credit — L/C)

تعهّد غير قابل للإلغاء من بنك، يصدر بطلب من المشتري، بأن يدفع للبائع بشرط أن يقدّم البائع مستندات مطابقة لشروط الاعتماد. تخضع معظم الاعتمادات لقواعد UCP 600 الصادرة عن غرفة التجارة الدولية. وتتعامل البنوك بالمستندات فقط لا بالبضائع، لذا لا يُدفع للبائع إلا إذا تطابقت المستندات مع الاعتماد وفيما بينها. اقرأ مسودة الاعتماد بعناية عند استلامها، واطلب تعديل أي شرط لا تستطيع الوفاء به قبل الشحن. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها

الاعتماد المستندي الضامن (Standby Letter of Credit — SBLC)

اعتماد مستندي يُستعمل كضمان: لا يسحب عليه المستفيد إلا إذا أخلّ الآمر بالدفع أو بالتنفيذ، وعادةً مقابل طلب بسيط وبيان بالإخلال. يصدر غالباً وفق قواعد ISP98 لغرفة التجارة الدولية، أو وفق UCP 600. ويستعمله البائعون بالحساب المفتوح لضمان الدفع: فإذا دفع المشتري في الموعد، لا يُسحب على الاعتماد الضامن أبداً. ويعمل إلى حد كبير مثل الضمان عند الطلب. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة الدفع بالحساب المفتوح: كيف تبيع بالأجل في التصدير بأمان

الاعتماد المستندي القابل للتحويل (Transferable Letter of Credit)

اعتماد مستندي يحمل صراحةً عبارة «قابل للتحويل» (transferable)، يتيح للمستفيد الأول، وهو غالباً تاجر وسيط، أن يجعله كلياً أو جزئياً متاحاً لمستفيد ثانٍ أو أكثر، هم عادةً مورّدوه. تحكم المادة 38 من UCP 600 عملية التحويل: يقوم بها البنك المحوِّل، ويجوز فيها تخفيض المبلغ وسعر الوحدة والتواريخ، ويجوز للتاجر أن يقدّم فاتورته الخاصة بدلاً من فاتورة المورّد. ولا يجوز تحويل الاعتماد المحوَّل مرة أخرى إلى مستفيد ثالث. ولا يلتزم أي بنك بالتحويل إلا في الحدود التي وافق عليها صراحةً. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل

الاعتماد المستندي المتجدّد (Revolving Letter of Credit)

اعتماد مستندي يُعاد تكوين مبلغه تلقائياً بعد كل سحب أو كل فترة، للشحنات المنتظمة في إطار عقد واحد. يوفّر تكلفة ووقت فتح اعتماد جديد لكل شحنة. وقد يكون تراكمياً، حيث تُرحَّل المبالغ غير المستعملة، أو غير تراكمي. ويجب أن ينص الاعتماد بوضوح على كيفية التجديد وموعده. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل

الاعتماد المستندي المعزَّز (Confirmed Letter of Credit)

اعتماد مستندي يضيف إليه بنك ثانٍ، يوجد عادةً في بلد البائع، تعهّده الخاص بالدفع مقابل مستندات مطابقة. يحمي التعزيز البائعَ من تعثّر البنك المُصدِر ومن المخاطر السياسية أو مخاطر التحويل في بلد المشتري. ويتقاضى البنك المعزِّز عمولة تعكس هذه المخاطر. وتعرض بعض البنوك «التعزيز الصامت» (silent confirmation) بطلب من البائع ودون تفويض من البنك المُصدِر؛ وهو ترتيب منفصل يقع خارج نطاق UCP 600. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

الاعتماد المستندي المقابل (Back-to-Back Letter of Credit)

اعتماد مستندي ثانٍ ومستقل، يطلب التاجر من بنكه إصداره لصالح مورّده، مستنداً إلى الاعتماد الذي تلقّاه من مشتريه. على خلاف التحويل، يُعدّ الاعتمادان تعهّدين مستقلين، ويتحمّل البنك المُصدِر للاعتماد الثاني مخاطرة على التاجر. ويجب أن تكون الشروط متوافقة بدقة حتى يمكن استعمال مستندات المورّد في إطار الاعتماد الأول. وتعامل البنوك هذا الاعتماد كتسهيل ائتماني. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين

الأعراف والممارسات الموحّدة للاعتمادات المستندية (UCP 600 — Uniform Customs and Practice for Documentary Credits)

قواعد غرفة التجارة الدولية الخاصة بالاعتمادات المستندية، وهي منشور غرفة التجارة الدولية رقم 600، السارية منذ 1 يوليو 2007، والمطبّقة على الغالبية العظمى من الاعتمادات المستندية في العالم. تُطبَّق عندما ينص الاعتماد صراحةً على خضوعه لها. ومن أهم قواعدها: الاعتمادات غير قابلة للإلغاء؛ والبنوك تفحص المستندات بناءً على ظاهرها فقط، خلال خمسة أيام عمل مصرفية كحد أقصى تلي يوم التقديم؛ ويجب تقديم مستندات النقل الأصلية خلال 21 يوماً تقويمياً بعد الشحن ما لم ينص الاعتماد على خلاف ذلك، وفي جميع الأحوال قبل انتهاء صلاحيته. ويمكن للاعتمادات تعديل مواد بعينها أو استبعادها. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها

أمر الشراء (Purchase Order — PO)

مستند يرسله المشتري إلى البائع لطلب بضائع، يبيّن الأصناف والكميات والأسعار وشروط التسليم والدفع. عندما يقبله البائع، عادةً من خلال تأكيد الطلبية، فإنه يُنشئ العقد أو يكمّله. تحقّق من الشروط العامة للشراء لدى المشتري، التي قد تكون مطبوعة على الطلبية وتتعارض مع شروط البيع الخاصة بك. وينبغي ذكر رقم أمر الشراء على الفاتورة والمستندات الأخرى. أمر الشراء وتأكيد الطلبية في البيع للتصدير عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر

انتقال المخاطر (Transfer of Risk)

اللحظة التي تحدّدها قاعدة Incoterms والتي تنتقل فيها مخاطر فقدان البضاعة أو تلفها من البائع إلى المشتري. تتزامن مع نقطة التسليم: مثلاً على متن السفينة في FOB وCFR وCIF، وعند التسليم إلى الناقل الأول في FCA وCPT وCIP، وفي مكان الوصول في قواعد المجموعة D. وبعد تلك النقطة، يجب على المشتري الدفع حتى لو فُقدت البضاعة، ولهذا ينبغي للطرف المتحمّل للمخاطر أن يؤمّن عليها. شرح إنكوترمز 2020: ما الذي تغطيه القواعد وما الذي لا تغطيه تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC

البديل الأفضل للاتفاق المتفاوض عليه (BATNA)

ما ستفعله إذا فشلت المفاوضات — مشترٍ آخر، سوق أخرى، الاحتفاظ بالمخزون — وهو الذي يحدّد الحدّ الذي لا يكون قبول الصفقة دونه منطقياً. معرفة بديلك الأفضل وتقدير بديل الطرف الآخر يوضّحان القوة التفاوضية لكل طرف والسعر الأدنى الذي تنسحب عنده قبل بدء المحادثات. وتحسين هذا البديل — بتطوير مشترين آخرين مثلاً — يقوّي موقفك أكثر من أي حجة على طاولة التفاوض. التفاوض في الصفقات الدولية: BATNA والتنازلات والثقافة

البضائع الخطرة (Dangerous Goods — Hazardous Materials)

مواد وأصناف يمكن أن تشكّل خطراً على الصحة أو السلامة أو الممتلكات أثناء النقل، وتصنّفها الأمم المتحدة في تسع فئات خطر. يجب تصنيفها وتعبئتها ووضع العلامات والملصقات عليها والتصريح بها وفق قواعد كل وسيلة نقل: مدونة IMDG في النقل البحري، ولوائح البضائع الخطرة للاتحاد الدولي للنقل الجوي (IATA) في النقل الجوي، واتفاق ADR للنقل البري في أوروبا والدول المجاورة. وكثير من المنتجات اليومية، كالعطور والبطاريات والدهانات، بضائع خطرة. وقد تتسبب البضائع الخطرة غير المصرَّح بها في حوادث وغرامات ثقيلة. شحن البضائع الخطرة: أساسيات IMDG وIATA DGR وADR

بناء سعر التصدير (Export Price Build-up)

طريقة لحساب سعر التصدير بإضافة تكلفة الإنتاج والهامش وكل تكلفة حتى نقطة التسليم المحددة في قاعدة Incoterms، خطوةً بخطوة. ابدأ من تكلفة التسليم في المصنع (ex-works) وأضف التغليف والتخليص عند التصدير والنقل الأولي ورسوم المحطة والشحن والتأمين حسب ما تقتضيه قاعدة Incoterms. وأدرج تكاليف التمويل والعمولات البنكية ومخاطر الصرف. ويحول جدول حسابات لكل قاعدة من قواعد Incoterms دون نسيان أي تكلفة. تسعير الصادرات: بناء السعر من EXW إلى FOB وCFR وDAP عرض أسعار التصدير: كيف تكتب عرضًا تجاريًا احترافيًا

بند القانون الواجب التطبيق (Governing Law Clause)

بند تعاقدي يحدّد قانون البلد الذي يُطبَّق على العقد. في غيابه، يُحدَّد القانون الواجب التطبيق وفق قواعد تنازع القوانين، وقد يصعب توقّع نتيجتها. اختر قانوناً تفهمه أنت أو مستشارك، وتذكّر أن اتفاقية CISG قد تُطبَّق باعتبارها جزءاً من القانون المختار ما لم تُستبعد. اتفاقية فيينا (CISG) واختيار القانون في عقود البيع الدولي عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر

البنك المبلِّغ (Advising Bank)

البنك، الموجود عادةً في بلد البائع، الذي يتلقى الاعتماد المستندي من البنك المُصدِر ويبلّغه إلى البائع بعد التحقق من صحته الظاهرة. التبليغ وحده لا يُنشئ أي التزام بالدفع. وكثيراً ما يؤدي البنك المبلِّغ أيضاً دور البنك المسمّى أو البنك المعزِّز، لكن فقط إذا نصّ على ذلك الاعتماد والاتفاق الخاص بالبنك نفسه. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

البنك المحصِّل (Collecting Bank — Presenting Bank)

في التحصيل المستندي، البنك الموجود في بلد المشتري الذي يقدّم المستندات إلى المشتري ويسلّمها له مقابل الدفع أو القبول. بموجب URC 522، يتصرف وفق التعليمات التي تلقّاها ولا يتحمّل المسؤولية إذا رفض المشتري الدفع. ويُعلم البنكَ المُرسِل بالدفع أو القبول أو الرفض. التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522

البنك المُرسِل (Remitting Bank)

في التحصيل المستندي، بنك البائع الذي يتلقى المستندات وتعليمات التحصيل من البائع ويرسلها إلى بلد المشتري. يتبع تعليمات البائع لكنه لا يضمن الدفع. ومن الضروري إعطاء تعليمات واضحة بشأن شروط تسليم المستندات، والاحتجاج (protest)، وما يجب فعله إذا لم يدفع المشتري. التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522

البنك المسمّى (Nominated Bank)

البنك الذي يكون الاعتماد المستندي متاحاً لديه للدفع أو القبول أو الدفع المؤجل أو التداول؛ وإذا كان الاعتماد «متاحاً لدى أي بنك» (freely available)، فأيّ بنك. تقديم المستندات إلى البنك المسمّى في الوقت المحدد يُعدّ تقديماً بموجب الاعتماد. وما لم يكن قد عزّز الاعتماد، فإن البنك المسمّى غير ملزم بالدفع، لكنه قد يختار ذلك ثم يطالب البنكَ المُصدِر بالتغطية. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

البنك المُصدِر (Issuing Bank)

البنك الذي يُصدر الاعتماد المستندي بطلب من زبونه، المشتري، ويلتزم بالوفاء مقابل التقديم المطابق. يتوقف أمان البائع على الجدارة الائتمانية للبنك المُصدِر وعلى البلد الذي يوجد فيه. وإذا كان أيّ منهما موضع شك، فاطلب تعزيز الاعتماد من بنك تثق به. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة من هو من في التجارة الدولية: المتدخلون في عملية التصدير

البنك المعزِّز (Confirming Bank)

بنك يضيف تعهّده الخاص إلى الاعتماد المستندي، بتفويض أو بطلب من البنك المُصدِر، بالوفاء أو بالتداول مقابل تقديم مطابق. التزامه مستقل عن التزام البنك المُصدِر وإضافي إليه. وبذلك يحصل البائع على وعد بالدفع من بنك في بلده أو في بلد آخر يثق به. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

بوليصة الشحن (Bill of Lading — B/L)

مستند يصدره الناقل البحري أو يُصدَر لحسابه، ويُعدّ إيصالاً باستلام البضاعة، ودليلاً على عقد النقل، وسنداً لملكية البضاعة إذا كان قابلاً للتداول. كل من يحوز بصفة مشروعة نسخة أصلية من بوليصة شحن قابلة للتداول يمكنه المطالبة بالبضاعة في مكان الوصول، ولهذا تعتمد عليها البنوك في الاعتمادات المستندية والتحصيلات المستندية. ويمكن أن تصدر «لأمر» (to order)، أو باسم مرسَل إليه محدد، أو لحاملها، وتصدر عادةً في مجموعة من النسخ الأصلية. تحقّق من الشاحن والمرسَل إليه والطرف الواجب إخطاره والموانئ ووصف البضاعة وتأشيرة الشحن على متن السفينة قبل أن يصدرها الناقل. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522

بوليصة الشحن البحري غير القابلة للتداول (Sea Waybill)

مستند نقل بحري غير قابل للتداول، يُعدّ إيصالاً ودليلاً على عقد النقل، لكنه ليس سنداً للملكية. يمكن للمرسَل إليه المسمّى استلام البضاعة بإثبات هويته، دون تقديم مستند أصلي، فيتم الإفراج عن البضاعة بشكل أسرع. وتلائم العلاقات القائمة على الثقة، والحساب المفتوح، والشحنات بين شركات المجموعة الواحدة. ولا تمنح البائعَ أي سيطرة على البضاعة بعد شحنها، لذا فهي غير ملائمة عندما يتوقف الدفع على تسليم المستندات. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي الدفع بالحساب المفتوح: كيف تبيع بالأجل في التصدير بأمان

بوليصة الشحن الرئيسية (Master Bill of Lading — MB/L)

بوليصة الشحن التي يصدرها الناقل البحري الفعلي، عادةً لوكيل شحن أو ناقل غير مشغّل للسفن (NVOCC)، وتغطي حاوية أو شحنة مجمّعة. عندما يجمّع وكيل الشحن البضائع، تسمّي البوليصة الرئيسية وكيلَ الشحن أو وكيله شاحناً ومرسَلاً إليه، ويتلقى كل زبون بوليصة فرعية. ويتم التسليم في مكان الوصول حينئذ على مرحلتين: يستلم الوكيل البضاعة بموجب البوليصة الرئيسية، ثم يسلّمها إلى كل مرسَل إليه بموجب البوليصة الفرعية. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات

بوليصة الشحن الفرعية (House Bill of Lading — HB/L)

بوليصة شحن يصدرها وكيل الشحن أو الناقل غير المشغّل للسفن (NVOCC) لزبونه، في حين تصدر شركة الملاحة بوليصة شحن رئيسية لوكيل الشحن. تشيع البوالص الفرعية في شحنات التجميع (LCL)، حيث تغطي بوليصة رئيسية واحدة بضائع عدة شاحنين. ولا تُقبل البوليصة الفرعية في إطار الاعتماد المستندي إلا إذا استوفت قواعد مستندات النقل في UCP 600، كأن تكون موقّعة من الناقل أو من وكيل عن ناقل مسمّى، ما لم يسمح الاعتماد بخلاف ذلك. اعرف المستند الذي يحتاجه مشتريك وبنكك قبل الشحن. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات الشحن FCL أم LCL: حاوية كاملة أم شحنة مجمّعة؟

بوليصة الشحن النظيفة (Clean Bill of Lading)

بوليصة شحن لا تحمل أي شرط أو تأشيرة تصرّح بوجود عيب في البضاعة أو في تغليفها. تأشيرة مثل «كراتين ممزّقة» أو «براميل مسرّبة» تجعل المستند «متحفَّظاً عليه» أو «غير نظيف». وبموجب UCP 600، لا تقبل البنوك إلا مستندات النقل النظيفة؛ ولا يلزم أن تظهر كلمة «نظيف» (clean) على المستند نفسه. ولذلك فإن تلف التغليف الملاحَظ عند الشحن قد يعطّل الدفع بموجب الاعتماد المستندي. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها

تأشيرة الشحن على متن السفينة (On-board Notation — Shipped on Board)

عبارة على بوليصة الشحن، مؤرّخة وموقّعة عند الاقتضاء، تؤكد أن البضاعة قد حُمّلت على سفينة مسمّاة. بوليصة «مستلَم للشحن» (received for shipment) لا تُثبت إلا أن الناقل قد تسلّم البضاعة؛ وبموجب UCP 600، يجب أن تُظهر بوليصة الشحن المقدّمة في إطار الاعتماد أن البضاعة شُحنت على متن السفينة، إما بعبارة مطبوعة مسبقاً أو بتأشيرة شحن على متن السفينة. ويُعدّ تاريخ التأشيرة تاريخ الشحن، ويُقارَن بآخر موعد للشحن في الاعتماد. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها

تأكيد الطلبية (Order Confirmation — Acknowledgement)

القبول الكتابي من البائع لأمر الشراء، مع إعادة ذكر الأصناف والثمن وتاريخ التسليم وقاعدة Incoterms وشروط الدفع المتفق عليها. هو اللحظة المناسبة لتصحيح أي شيء في الطلبية لا يمكنك قبوله: فالرد الذي يغيّر شروطاً جوهرية يُعدّ قانوناً إيجاباً مضاداً لا قبولاً، بموجب CISG ومعظم القوانين. أرسله بسرعة واحتفظ بما يُثبت موافقة المشتري على أي تغيير. أمر الشراء وتأكيد الطلبية في البيع للتصدير اتفاقية فيينا (CISG) واختيار القانون في عقود البيع الدولي

تأمين ائتمان الصادرات (Export Credit Insurance)

تأمين يحمي المصدّر من عدم الدفع من قِبل المشترين الأجانب لأسباب تجارية، كالإعسار أو التأخر المطوّل في السداد، وكثيراً لأسباب سياسية أيضاً. يغطي عادةً جزءاً كبيراً من الخسارة، لا 100% منها، ويوافق المؤمِّن على سقف ائتماني لكل مشترٍ. ويجعل الحساب المفتوح أكثر أماناً، ويمكن أن يساعد في الحصول على تمويل بنكي. وفي الجزائر، CAGEX هي المؤمِّن المتخصص في تأمين ائتمان الصادرات. تأمين القرض عند التصدير: كيف تحمي مستحقاتك من عدم الدفع الدفع بالحساب المفتوح: كيف تبيع بالأجل في التصدير بأمان

التأمين على البضائع المنقولة (Cargo Insurance — Marine Insurance)

تأمين يغطي البضائع ضد الفقدان أو التلف أثناء النقل، بأي وسيلة نقل، ويكون عادةً وفق شروط معهد لندن للبضائع (Institute Cargo Clauses). مسؤولية الناقلين محدودة، وكثيراً ما تُستثنى في حالات عديدة، لذا يبقى التأمين على البضائع الوسيلة الوحيدة الموثوقة لاسترداد قيمة البضائع المفقودة. ويمكن إبرامه لكل شحنة على حدة أو بموجب وثيقة تأمين مفتوحة سنوية. وتحدّد قاعدة Incoterms من يجب عليه تأمين أي جزء من الرحلة. تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC شهادة التأمين على البضائع ووثيقة التأمين: دليل عملي

تجميع الشحنات (Consolidation)

تجميع إرساليات عدة شاحنين في حاوية واحدة أو شحنة جوية واحدة للحصول على سعر شحن أفضل. يتلقى المجمِّع مستند نقل رئيسياً (Master) من الناقل، ويصدر مستندات فرعية (House) لكل شاحن. وفي مكان الوصول، تُفكّ الشحنة المجمّعة وتُسلَّم كل إرسالية إلى المرسَل إليه الخاص بها. الشحن FCL أم LCL: حاوية كاملة أم شحنة مجمّعة؟ وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات

تحسين الصنع الإيجابي (Inward Processing — Perfectionnement actif)

نظام جمركي يسمح بتحويل المواد المستوردة إلى منتجات موجّهة للتصدير مع وقف رسوم وضرائب الاستيراد أو الإعفاء منها. يساعد المصنّعين الذين يستعملون مكوّنات مستوردة على الحفاظ على تنافسيتهم في أسواق التصدير. ويتطلب ترخيصاً وسجلات تُثبت أن المواد المستوردة استُعملت في البضائع المصدَّرة. وتختلف التسميات والقواعد الوطنية. الأنظمة الجمركية الخاصة: العبور، المستودع الجمركي، دفتر ATA

التحصيل المستندي (Documentary Collection)

طريقة دفع يرسل فيها بنك البائع مستندات الشحن إلى بنك المشتري، الذي لا يسلّمها إلا مقابل الدفع (D/P) أو قبول سفتجة (D/A). تكلفته أقل من الاعتماد المستندي لكنه يوفّر أماناً أقل: فلا يتعهّد أي بنك بالدفع، ويمكن للمشتري ببساطة رفض المستندات، فتبقى البضاعة دون من يستلمها في مكان الوصول. ويلائم المشترين الذين تعرفهم، في بلدان تتسم مدفوعاتها بالاستقرار. وتخضع التحصيلات عادةً لقواعد URC 522. التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522 مقارنة وسائل الدفع الدولية: مخاطر البائع والمشتري

التحقق من قوائم العقوبات (Sanctions Screening)

مطابقة المشترين والبنوك والناقلين والسفن والمستخدمين النهائيين والوجهات مع قوائم العقوبات الصادرة عن الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة وسلطات أخرى. تفحص البنوك كل معاملة وتحجب المدفوعات التي تشمل أطرافاً مدرجة، حتى لو لم يفرض بلدك أي عقوبات عليها. أجرِ الفحص في بداية الصفقة ثم مرة أخرى قبل الشحن، واحتفظ بسجل لذلك. الرقابة على الصادرات والسلع ذات الاستخدام المزدوج وفحص العقوبات كيف تجد مشترين دوليين وتتحقق منهم قبل الشحن

التحكيم الدولي (International Arbitration)

طريقة خاصة لتسوية النزاعات يعرض فيها الأطراف نزاعهم على محكّم واحد أو أكثر يكون حكمهم ملزماً. كثيراً ما يُفضَّل على المحاكم الوطنية في العقود الدولية، لأن أحكام التحكيم قابلة للتنفيذ في الدول الكثيرة الأطراف في اتفاقية نيويورك لسنة 1958، ولأن الإجراءات سرية، ولأن الأطراف يختارون المحكّمين. وينبغي أن يحدّد بند التحكيم المؤسسة أو القواعد، ومقر التحكيم، واللغة، وعدد المحكّمين. اتفاقية فيينا (CISG) واختيار القانون في عقود البيع الدولي عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر

تحويل الفاتورة — التخصيم (Factoring)

بيع الديون التجارية قصيرة الأجل إلى شركة تحويل الفاتورة (factor)، التي تقدّم سيولة مسبقة وتتولى غالباً التحصيل، مع حق الرجوع على البائع أو دونه. يساعد تحويل الفاتورة عند التصدير البائعَ الذي يبيع بالحساب المفتوح على تحصيل أمواله مبكراً، وعلى نقل مخاطر ائتمان المشتري في حالة التحويل دون حق الرجوع. وكثيراً ما تعمل شركات تحويل الفاتورة في أزواج، مع شركة تحويل فاتورة للاستيراد في بلد المشتري. وتتوقف العمولات على المخاطر والحجم وآجال الدفع. تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين الدفع بالحساب المفتوح: كيف تبيع بالأجل في التصدير بأمان

التخليص الجمركي (Customs Clearance — Dédouanement)

عملية استكمال الإجراءات الجمركية لكي تتمكن البضائع من مغادرة البلد (التصدير) أو طرحها للتداول الحر (الاستيراد). تشمل إيداع التصريح، وتقديم المستندات، والمعاينة المحتملة، ودفع الرسوم والضرائب، والحصول على رفع اليد (الإفراج عن البضاعة). وتتوقف مدة التخليص على قناة المراقبة المخصّصة للشحنة حسب درجة المخاطر، وعلى جودة المستندات. التخليص الجمركي للتصدير والاستيراد: كيف يتم خطوة بخطوة إجراءات التصدير لدى الجمارك الجزائرية ووثائقها

تراكم المنشأ (Cumulation of Origin)

قاعدة في الاتفاقات التجارية تسمح باحتساب المواد الناشئة في بلد شريك كما لو كانت ناشئة في البلد المصدّر. يشمل التراكم الثنائي طرفي الاتفاق؛ ويمتد التراكم القُطري (diagonal cumulation) إلى عدة دول تربطها اتفاقات ذات قواعد منشأ متطابقة، كما في المنطقة الأورومتوسطية الشاملة (pan-Euro-Mediterranean)؛ أما التراكم الكلي (full cumulation) فيحتسب أيضاً عمليات التصنيع المنجزة في الدول الشريكة. ويساعد ذلك المصنّعين على استيفاء قواعد المنشأ رغم استعمال مدخلات مستوردة. قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

التسليم إلى الناقل (Free Carrier — FCA)

قاعدة من قواعد Incoterms يخلّص بموجبها البائع البضاعة للتصدير ويسلّمها إلى الناقل أو إلى شخص آخر يعيّنه المشتري، في مكان مسمّى. وتنتقل المخاطر إلى المشتري عند تلك النقطة. إذا كان المكان المسمّى هو مقر البائع، يتم التسليم بمجرد تحميل البضاعة على وسيلة النقل التي يرسلها المشتري لاستلامها؛ وفي أي مكان آخر، تُسلَّم البضاعة جاهزة للتفريغ من وسيلة نقل البائع. وتصلح FCA لجميع وسائل النقل، بما فيها الحاويات المسلَّمة في محطة. وتتيح Incoterms® 2020 للطرفين الاتفاق على أن يطلب المشتري من ناقله إصدار بوليصة شحن تحمل تأشيرة الشحن على متن السفينة للبائع، وهو ما يساعد في إطار الاعتمادات المستندية. FCA (التسليم إلى الناقل): التسليم والمخاطر وخيار بوليصة «على متن السفينة» FOB (التسليم على ظهر السفينة): شرح التكاليف والمخاطر والمستندات كيف تختار قاعدة الإنكوترمز المناسبة: طريقة عملية خطوة بخطوة

التسليم بجانب السفينة (Free Alongside Ship — FAS)

قاعدة من قواعد Incoterms خاصة بالنقل البحري والنقل عبر المجاري المائية الداخلية، يسلّم بموجبها البائع البضاعة بجانب السفينة التي يعيّنها المشتري في ميناء الشحن المسمّى، مخلَّصة للتصدير. تنتقل المخاطر عندما تكون البضاعة بجانب السفينة، على الرصيف أو على صندل مثلاً. وتُستعمل FAS أساساً للبضائع السائبة والبضائع العامة غير المعبّأة في حاويات (break-bulk)، كالحبوب والأخشاب والمعدات الثقيلة. وهي غير ملائمة للحاويات، التي تُسلَّم في محطة قبل التحميل بوقت طويل. FAS (التسليم بجانب السفينة): شرح القاعدة للبضائع السائبة والثقيلة FOB (التسليم على ظهر السفينة): شرح التكاليف والمخاطر والمستندات

التسليم على ظهر السفينة (Free On Board — FOB)

قاعدة من قواعد Incoterms خاصة بالنقل البحري والنقل عبر المجاري المائية الداخلية، يخلّص بموجبها البائع البضاعة للتصدير ويسلّمها على متن السفينة التي يعيّنها المشتري في ميناء الشحن المسمّى. تنتقل المخاطر عندما تصبح البضاعة على متن السفينة، ويتولى المشتري حجز الشحن الرئيسي ودفع أجرته. وما تزال FOB مستعملة على نطاق واسع للحاويات، لكن غرفة التجارة الدولية توصي باستعمال FCA بدلاً منها، لأن البائع يبقى خلاف ذلك متحمّلاً للمخاطر بينما تنتظر الحاوية في المحطة خارج سيطرته. سمِّ الميناء دائماً: «FOB Algiers, Incoterms® 2020». FOB (التسليم على ظهر السفينة): شرح التكاليف والمخاطر والمستندات FCA (التسليم إلى الناقل): التسليم والمخاطر وخيار بوليصة «على متن السفينة» أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

التسليم في المصنع (Ex Works — EXW)

قاعدة Incoterms التي تفرض أقل قدر من الالتزامات على البائع: تُعدّ البضاعة مسلَّمة عندما توضع تحت تصرف المشتري في مقر البائع أو في مكان آخر مسمّى، دون تحميلها ودون تخليصها للتصدير. يتحمّل المشتري جميع المخاطر والتكاليف ابتداءً من تلك النقطة، بما في ذلك التحميل وإجراءات التصدير. وفي الواقع العملي، تسبّب EXW مشكلات في البيوع الدولية، لأن المشتري غالباً لا يستطيع تخليص البضاعة للتصدير في بلد البائع، وقد يفتقر البائع إلى إثبات التصدير الذي يحتاجه لأغراض جبائية أو لأغراض الرقابة على الصرف. وعادةً ما تكون FCA في مقر البائع خياراً أفضل. EXW (التسليم في مقر البائع): المعنى والمخاطر والتكاليف ومتى تتجنبه FCA (التسليم إلى الناقل): التسليم والمخاطر وخيار بوليصة «على متن السفينة» أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

التسليم في المكان (Delivered at Place — DAP)

قاعدة من قواعد Incoterms يتحمّل بموجبها البائع جميع المخاطر والتكاليف حتى إيصال البضاعة إلى مكان وصول مسمّى، حيث تُسلَّم جاهزة للتفريغ من وسيلة النقل الواصلة. يتولى المشتري التفريغ والتخليص الجمركي عند الاستيراد ودفع الرسوم والضرائب. وتشيع DAP في الشحنات البرية والتسليم إلى الباب. حدّد المكان بأكبر قدر ممكن من الدقة، لأن غرامات التأخير وتكاليف التخزين الناتجة عن تأخر المشتري في التخليص أو التفريغ مصدر متكرر للنزاعات. DAP (التسليم في المكان): مخاطر البائع حتى مكان الوصول DPU (التسليم في المكان بعد التفريغ): القاعدة التي حلّت محلّ DAT DDP (التسليم مع دفع الرسوم): شرح أقصى التزامات البائع

التسليم في المكان بعد التفريغ (Delivered at Place Unloaded — DPU)

قاعدة Incoterms الوحيدة التي يجب فيها على البائع تفريغ البضاعة في مكان الوصول المسمّى؛ وتنتقل المخاطر بمجرد تفريغها. حلّت DPU محلّ DAT (التسليم في المحطة — Delivered at Terminal) في Incoterms® 2020، ولم يعد يُشترط أن يكون المكان محطة. وينبغي للبائع التحقق من قدرته فعلاً على تنظيم التفريغ في مكان الوصول وتأمينه. ويبقى التخليص الجمركي عند الاستيراد والرسوم على عاتق المشتري. DPU (التسليم في المكان بعد التفريغ): القاعدة التي حلّت محلّ DAT DAP (التسليم في المكان): مخاطر البائع حتى مكان الوصول

التسليم مع دفع الرسوم (Delivered Duty Paid — DDP)

قاعدة Incoterms التي تفرض أكبر قدر من الالتزامات على البائع: إذ يسلّم البضاعة في مكان الوصول المسمّى مخلَّصة جمركياً للاستيراد، مع دفع رسوم وضرائب الاستيراد. يجب أن يكون البائع قادراً على التصرف كمستورد مسجَّل (importer of record) في بلد المشتري، أو أن يعيّن من يستطيع ذلك، وأن يرصد ميزانية للرسوم ولضريبة القيمة المضافة على الاستيراد التي قد لا يتمكن من استرجاعها. ويستهين كثير من المصدّرين بهذه التكاليف وبالإجراءات المحلية. وإذا كان المشتري يفضّل تولّي ضريبة القيمة المضافة على الاستيراد، فإن DAP مع توزيع واضح للتكاليف غالباً ما تكون أكثر أماناً. DDP (التسليم مع دفع الرسوم): شرح أقصى التزامات البائع حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

التصديق القنصلي (Legalisation — Consular Legalisation)

الإشهاد، من قِبل سفارة أو قنصلية البلد المستورد أو سلطة أخرى، بأن التوقيع والختم على مستند ما صحيحان. تشترط بعض الدول المستوردة التصديق على الفواتير أو شهادات المنشأ قبل الشحن. وقد يستغرق الإجراء وقتاً ويترتب عليه رسوم، لذا تحقّق من المتطلبات مبكراً. وبين الدول الأطراف في اتفاقية لاهاي الخاصة بالأبوستيل، يمكن أن تحلّ الأبوستيل (apostille) محلّ التصديق بالنسبة للوثائق العمومية. مستندات التصدير: الغرض من كل مستند في التجارة الدولية قائمة مستندات التصدير حسب قاعدة Incoterm ووسيلة النقل وطريقة الدفع

التصريح الجمركي (Customs Declaration)

البيان الرسمي، الإلكتروني في الغالب اليوم، الذي يضع به المصرِّح البضائع تحت نظام جمركي كالتصدير أو الاستيراد أو العبور، مع تقديم المعلومات التي تحتاجها الجمارك. يتضمن الأطراف ورمز النظام المنسّق والقيمة والمنشأ والكمية والنظام الجمركي والمستندات الداعمة. والمصرِّح مسؤول قانونياً عن دقته، حتى عندما يُعدّه مخلّص جمركي. كما يُعدّ تصريح التصدير وتأكيد خروج البضاعة إثباتاً مهماً للتصدير لأغراض جبائية وبنكية. التخليص الجمركي للتصدير والاستيراد: كيف يتم خطوة بخطوة إجراءات التصدير لدى الجمارك الجزائرية ووثائقها

التصريح بالمنشأ على الفاتورة (Origin Declaration — Invoice Declaration)

بيان بالمنشأ التفضيلي يكتبه المصدّر على الفاتورة أو على مستند تجاري آخر، ويُستعمل بدلاً من الشهادة في بعض الاتفاقات التجارية. تخصّصه الاتفاقات عادةً للمصدّرين المعتمدين أو للإرساليات التي تقل قيمتها عن عتبة معيّنة، وتحدّد صيغته بدقة. ويجب على المصدّر الاحتفاظ بما يُثبت المنشأ، لأن الجمارك قد تتحقق من التصريح بعد سنوات. ويعتمد نظام الأفضليات المعمّم للاتحاد الأوروبي وعدة اتفاقات حديثة على تصريحات المصدّرين المسجّلين وفق المبدأ نفسه. قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

التظهير (Endorsement)

التوقيع، الذي يكون عادةً على ظهر بوليصة شحن لأمر أو سفتجة، الذي ينقل به الحامل حقوقه إلى طرف آخر. بوليصة الشحن الصادرة «لأمر» (to order) أو «لأمر الشاحن» (to order of shipper) يجب أن يظهّرها الشاحن، على بياض أو لطرف مسمّى، قبل أن يمكن نقلها. وفي الاعتماد المستندي، تحقّق بدقة من الطريقة التي يشترطها الاعتماد لتحديد المرسَل إليه في البوليصة وتظهيرها: فغياب التظهير مخالفة كلاسيكية. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي الكمبيالة (السفتجة) في التحصيل المستندي والاعتماد المستندي

تعريفة الدولة الأولى بالرعاية (Most-Favoured-Nation Tariff — MFN)

نسبة الرسم المعيارية التي يطبّقها عضو في منظمة التجارة العالمية على الواردات من أعضاء المنظمة الآخرين، دون أفضلية. النسب التفضيلية في إطار اتفاقات التجارة الحرة أو أنظمة الأفضليات المعمّمة أدنى من نسب الدولة الأولى بالرعاية. ويمكن للدول غير الأعضاء في المنظمة أن تطبّق معاملة الدولة الأولى بالرعاية من خلال اتفاقات ثنائية أو تشريعاتها الخاصة. حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

التكلفة عند الوصول (Landed Cost)

التكلفة الإجمالية للبضائع المسلَّمة إلى مقر المشتري: ثمن الشراء مضافاً إليه أجرة الشحن والتأمين والرسوم والضرائب والتخليص ورسوم الميناء والنقل الداخلي. يقارن المشترون بين الموردين على أساس التكلفة عند الوصول، لا على أساس سعر التسليم في المصنع. وحساب التكلفة عند الوصول لدى مشتريك يساعدك على التسعير بشكل تنافسي واختيار قاعدة Incoterms المناسبة. حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة تسعير الصادرات: بناء السعر من EXW إلى FOB وCFR وDAP

التكلفة وأجرة الشحن (Cost and Freight — CFR)

قاعدة من قواعد Incoterms خاصة بالنقل البحري والنقل عبر المجاري المائية الداخلية، يدفع بموجبها البائع أجرة الشحن حتى ميناء الوصول المسمّى، في حين تنتقل المخاطر إلى المشتري بمجرد وضع البضاعة على متن السفينة في ميناء الشحن. كما في جميع قواعد المجموعة C، يدفع البائع أجرة النقل إلى ما بعد النقطة التي تنتقل عندها المخاطر، لذا ينبغي للمشتري تأمين الرحلة البحرية. وتلائم CFR البضائع السائبة والبضائع التقليدية؛ أما بالنسبة للحاويات فإن CPT أنسب. والمكان المسمّى في CFR هو ميناء الوصول. CFR (التكلفة والشحن): البائع يدفع الشحن والمشتري يتحمّل المخاطر CIF (التكلفة والتأمين والشحن): القواعد والتأمين والمخاطر CPT (أجرة النقل مدفوعة إلى): من يدفع ومن يتحمّل المخاطر

التكلفة والتأمين وأجرة الشحن (Cost, Insurance and Freight — CIF)

مثل CFR، لكن يجب على البائع أيضاً شراء تأمين بحري لصالح المشتري حتى ميناء الوصول. بموجب Incoterms® 2020، الحد الأدنى للتغطية في CIF هو شروط معهد لندن للبضائع (C)، بنسبة 110% من قيمة العقد، ما لم يتفق الطرفان على أكثر من ذلك؛ وكثيراً ما يطلب مشترو السلع المصنّعة الشروط (A). وتنتقل المخاطر عند وضع البضاعة على متن السفينة في ميناء الشحن. كما أن CIF هي أساس القيمة الجمركية في العديد من الدول، منها الاتحاد الأوروبي، ولهذا كثيراً ما تُحتسب رسوم الاستيراد على أساس قيمة CIF. CIF (التكلفة والتأمين والشحن): القواعد والتأمين والمخاطر تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC القيمة الجمركية: قيمة الصفقة وما يُضاف إليها

تمويل التجارة الخارجية (Trade Finance)

مجموعة منتجات التمويل والدفع والحدّ من المخاطر التي تقدّمها البنوك ومؤسسات أخرى لدعم معاملات التجارة الدولية. تشمل الاعتمادات المستندية، والتحصيلات، والضمانات، والتمويل قبل الشحن وبعده، وتحويل الفاتورة (factoring)، وشراء الديون دون حق الرجوع (forfaiting)، وتأمين ائتمان الصادرات. ويتوقف اختيار التركيبة المناسبة على المشتري والبلد والمبلغ واحتياجاتك من السيولة. تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين مقارنة وسائل الدفع الدولية: مخاطر البائع والمشتري

التمويل قبل الشحن (Pre-shipment Finance)

تمويل يُمنح للمصدّر قبل الشحن لشراء المواد الأولية وإنتاج البضاعة وتغليفها لتنفيذ طلبية مؤكدة. كثيراً ما تمنحه البنوك مقابل طلبية ثابتة أو اعتماد مستندي أو عقد تصدير. ومن التقنيات القريبة منه الاعتماد ذو الشرط الأحمر (red clause)، الذي يسمح فيه اعتماد المشتري بدفعة مقدمة قبل الشحن. تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين

التوطين البنكي (Domiciliation bancaire)

في الجزائر، التسجيل المسبق الإلزامي لعملية استيراد أو تصدير السلع أو الخدمات لدى بنك وسيط معتمد، يتولّى بعد ذلك متابعة العملية وتسويتها المالية. بموجب أنظمة بنك الجزائر، يجب أن يتم التوطين قبل العملية؛ وفي حالة التصدير يتم على أساس العقد أو الفاتورة الأولية، ثم يظهر مرجع التوطين على المستندات الجمركية والبنكية. ويراقب البنك استرجاع العائدات. وبما أن القواعد والمستندات المطلوبة تتغيّر، تحقّق من المتطلبات الحالية لدى بنكك. التوطين البنكي للصادرات في الجزائر: الدليل الكامل التصدير من الجزائر: الإطار القانوني والخطوات العملية إعادة تحويل عائدات التصدير في الجزائر: الآجال والقواعد

الحاوية الكاملة (Full Container Load — FCL)

شحنة يستعمل فيها شاحن واحد حاوية كاملة، تُعبّأ وتُختم لمرسَل إليه واحد. تكون FCL عادةً أرخص للوحدة من LCL حالما تملأ البضاعة جزءاً كبيراً من الحاوية، كما تقلّ مناولة البضائع. وتُعرض أجرة الشحن لكل حاوية، مضافاً إليها الرسوم المحلية. والشاحن أو من يتولى التعبئة لحسابه مسؤول عن الرصّ والتثبيت السليمين. الشحن FCL أم LCL: حاوية كاملة أم شحنة مجمّعة؟ أحجام حاويات الشحن وأنواعها وسعتها: دليل شامل

الحاوية المبرّدة (Reefer Container)

حاوية مبرّدة مزوّدة بوحدة تبريد خاصة بها تحافظ على البضاعة في درجة حرارة محددة أثناء النقل. تُستعمل للفواكه والخضر والتمور واللحوم والأسماك والألبان والمنتجات الصيدلانية. والحاوية المبرّدة تحافظ على درجة الحرارة لكنها غير مصمّمة لتبريد بضاعة دافئة، لذا يجب تبريد البضاعة مسبقاً. اضبط درجة الحرارة والتهوية والرطوبة بشكل صحيح عند الحجز، وتحقّق منها على بوليصة الشحن. الحاويات المبرّدة وسلسلة التبريد: شحن البضائع سريعة التلف أحجام حاويات الشحن وأنواعها وسعتها: دليل شامل

حساب المصدّر بالعملة الصعبة (Foreign Currency Account)

حساب بنكي بعملة قابلة للتحويل، تُقيَّد فيه عائدات المصدّر المسترجَعة، وفقاً لقواعد البنك المركزي. في الجزائر، تحدّد قواعد بنك الجزائر من يحق له فتح هذه الحسابات، وأي جزء من عائدات التصدير يمكن الاحتفاظ به بالعملة الصعبة، وكيفية استعماله. وقد عُدّلت هذه القواعد عدة مرات، لذا تحقّق من الشروط الحالية لدى بنكك. إعادة تحويل عائدات التصدير في الجزائر: الآجال والقواعد التوطين البنكي للصادرات في الجزائر: الدليل الكامل

الحساب المفتوح (Open Account)

طريقة دفع يشحن فيها البائع البضاعة ويرسل المستندات مباشرةً إلى المشتري، الذي يدفع في تاريخ استحقاق متفق عليه، مثلاً بعد 60 يوماً من تاريخ الفاتورة. هو الشرط الأكثر جاذبية للمشتري والأكثر شيوعاً في التجارة بين الشركاء الراسخين، لكن البائع يتحمّل كامل مخاطر الائتمان. ويمكن لتأمين ائتمان الصادرات أو تحويل الفاتورة (factoring) أو الاعتماد الضامن (standby) أن يخفّف هذه المخاطر. وتحدّ بعض قواعد الرقابة على الصرف من آجال الدفع التي يمكن للمصدّر منحها. الدفع بالحساب المفتوح: كيف تبيع بالأجل في التصدير بأمان تأمين القرض عند التصدير: كيف تحمي مستحقاتك من عدم الدفع مقارنة وسائل الدفع الدولية: مخاطر البائع والمشتري

الخسارة المشتركة (General Average — GA)

مبدأ في القانون البحري يقضي بأنه عندما تُقدَّم تضحية أو تُصرف نفقة لإنقاذ السفينة وحمولتها من خطر مشترك، يتقاسم جميع الأطراف التكلفة بنسبة قيمة ما يخصّ كلاً منهم. تُسوّى عادةً وفق قواعد يورك وأنتويرب (York-Antwerp Rules). وبعد إعلان الخسارة المشتركة، لا يُفرج عن البضاعة إلا بعد أن يقدّم مالكها ضماناً، يقدّمه عادةً مؤمِّن البضاعة. أما مالكو البضائع غير المؤمَّنة فيتعيّن عليهم دفع وديعة بأنفسهم، حتى لو لم تتضرر بضائعهم. تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC

خطاب الضمان التعويضي (Letter of Indemnity — LOI)

تعهّد مكتوب بتعويض الناقل أو البنك عن أي خسارة يتكبّدها بسبب تصرّفه دون المستند المعتاد، وعادةً بتسليم البضاعة دون نسخة أصلية من بوليصة الشحن. عندما تصل النسخ الأصلية بعد السفينة، قد يطلب المستلم من الناقل تسليم البضاعة مقابل خطاب ضمان تعويضي، يوقّعه بنك أيضاً في الغالب. ويتعرض الناقل للخطر إذا طالب الحامل الشرعي للبوليصة بالبضاعة لاحقاً، وقد يكون الضامن مسؤولاً عن مبلغ كبير. استعمله بحذر ومع تاريخ انتهاء واضح. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير

خطاب الضمان عند الطلب (Demand guarantee — Garantie à première demande)

تعهّد من البنك بالدفع للمستفيد عند أول طلب مطابق، باستقلال عن العقد الأصلي ودون أن يُلزَم المستفيد بإثبات الإخلال. تصدر خطابات الضمان عند الطلب — ضمان العطاء، ضمان حسن التنفيذ، ضمان استرداد الدفعة المقدمة — عادة وفق القواعد الموحدة للضمانات عند الطلب الصادرة عن غرفة التجارة الدولية (URDG 758). ولأن البنك يدفع بناءً على الطلب والمستندات وحدها، يتحمّل الآمر خطر المطالبة التعسفية، فعليه التفاوض بعناية على المبلغ وتاريخ الانتهاء والصياغة. خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل

خطاب النقل البري CMR (CMR Consignment Note)

مستند النقل البري المستعمل في إطار اتفاقية CMR (جنيف، 1956)، التي تحكم النقل الدولي للبضائع عبر الطرق بين الدول المتعاقدة. يصدر في ثلاث نسخ أصلية على الأقل: نسخة للمرسِل، ونسخة ترافق البضاعة إلى المرسَل إليه، ونسخة يحتفظ بها الناقل. وهو ليس سنداً للملكية. وتحدّد الاتفاقية مسؤولية الناقل وحدودها والآجال المحددة للمطالبات، لذا ينبغي تدوين الفقدان والتلف على خطاب CMR عند التسليم. وثيقة النقل البري CMR: شرح مستند النقل الدولي بالشاحنات وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي

خطاب النقل الجوي (Air Waybill — AWB)

مستند النقل الخاص بالشحن الجوي، يصدره الناقل الجوي أو يُصدَر لحسابه، ويُعدّ إيصالاً باستلام البضاعة ودليلاً على عقد النقل. خطاب النقل الجوي ليس سنداً لملكية البضاعة: إذ تُسلَّم البضاعة إلى المرسَل إليه المذكور فيه. ولهذا السبب، كثيراً ما يكون المرسَل إليه في عمليات الدفع المستندي هو بنك المشتري. ولكل خطاب نقل جوي رقم فريد يتكوّن من البادئة الثلاثية الأرقام لشركة الطيران ورقم تسلسلي؛ ويُصدر وكلاء الشحن خطابات نقل جوي فرعية (House AWB) في إطار خطاب نقل جوي رئيسي (Master AWB). بوليصة الشحن الجوي (AWB): البيانات، MAWB وHAWB وقواعد الاعتماد وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي

دفتر النقل البري الدولي (TIR carnet)

وثيقة العبور الجمركي الدولية التي تسمح بنقل البضائع براً عبر عدة دول في مركبات أو حاويات مختومة، مع رقابة جمركية عند الانطلاق والوصول فقط. يقوم نظام TIR على اتفاقية TIR التابعة للأمم المتحدة، ويتولّى الاتحاد الدولي للنقل الطرقي (IRU) إدارة سلسلة الضمان، فيحلّ دفتر واحد مضمون محل الضمانات والتفتيش الوطني عند كل حدود. ويسرّع الرحلات البرية الطويلة شرط أن تكون المركبة معتمدة لنظام TIR وأن تبقى الأختام سليمة وأن يكون الدفتر صالحاً في كل بلد يُعبر. الأنظمة الجمركية الخاصة: العبور، المستودع الجمركي، دفتر ATA وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي

دفتر ATA للإدخال المؤقت (ATA Carnet)

مستند جمركي دولي يتيح الإدخال المؤقت للبضائع معفاةً من الرسوم، مثل العيّنات وبضائع المعارض والمعدات المهنية، إلى الدول المشاركة لمدة تصل إلى سنة واحدة. يحلّ محلّ المستندات والضمانات الجمركية الوطنية عند كل حدود. وتُصدره الغرف التجارية الوطنية المنضوية في الاتحاد العالمي لدفاتر ATA التابع لغرفة التجارة الدولية. ويجب إعادة تصدير البضائع دون تغيير قبل انتهاء صلاحية الدفتر. الأنظمة الجمركية الخاصة: العبور، المستودع الجمركي، دفتر ATA المعارض المهنية والتسويق بين الشركات للتصدير: دليل عملي

الدفع المؤجل (Deferred Payment — Usance Credit)

اعتماد مستندي أو تحصيل يستحق الدفع بموجبه في تاريخ لاحق للتقديم أو للشحن، بدلاً من الدفع لدى الاطلاع. في اعتماد الدفع المؤجل يتعهّد البنك بالدفع عند الاستحقاق دون سفتجة؛ أما في اعتماد القبول فيقبل البنك سفتجة. وكثيراً ما يستطيع البائع الحصول على السيولة مبكراً بأن يخصم البنك التزامه. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين

الدفع المسبق (Cash in Advance — Prepayment)

طريقة دفع يسدّد فيها المشتري كامل الثمن أو جزءاً منه قبل شحن البضاعة. هي الطريقة الأكثر أماناً للبائع والأكثر خطورة للمشتري، ولذلك تشيع مع المشترين الجدد أو البضائع المصنوعة حسب الطلب أو الطلبيات الصغيرة. وتُعدّ الدفعة المقدمة الجزئية، كأن يُدفع 30% عند الطلب والباقي مقابل المستندات، حلاً وسطاً شائعاً. وقد يطلب المشتري في المقابل ضمان استرداد الدفعة المقدمة. الدفع المسبق والدفعات المقدمة الجزئية في التصدير مقارنة وسائل الدفع الدولية: مخاطر البائع والمشتري

رخصة التصدير (Export Licence)

إذن من الحكومة بتصدير بضائع محددة، مطلوب للأصناف الخاضعة للرقابة مثل السلع ذات الاستخدام المزدوج أو الأسلحة أو الممتلكات الثقافية أو المنتجات الخاضعة للحصص. تتوقف المتطلبات على المنتج والوجهة والمستخدم النهائي. تحقّق مما إذا كانت الرخصة مطلوبة قبل توقيع العقد: فقد تستغرق معالجتها أسابيع أو أشهراً. الرقابة على الصادرات والسلع ذات الاستخدام المزدوج وفحص العقوبات

رسالة سويفت MT700 (SWIFT MT700)

نوع رسالة SWIFT القياسي الذي تستعمله البنوك لإصدار الاعتماد المستندي. لكل حقل رقم ووسم، مثلاً 31D لتاريخ ومكان انتهاء الصلاحية، و44C لآخر موعد للشحن، و45A لوصف البضاعة، و46A للمستندات المطلوبة. ومن الرسائل المرتبطة بها MT707 للتعديلات وMT760 للضمانات. وتعلّم قراءة هذه الحقول يجعل فحص الاعتماد أسرع بكثير. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها

رسوم احتجاز الحاويات (Detention)

رسم تفرضه شركة الملاحة عندما يحتفظ الشاحن أو المرسَل إليه بالحاوية خارج المحطة بعد انقضاء المهلة المجانية، في مستودع مثلاً. كثيراً ما تُدمج رسوم الاحتجاز وغرامات التأخير في تعريفة واحدة، ولا تستعمل جميع شركات الملاحة هذين المصطلحين بالطريقة نفسها. أعِد الحاويات الفارغة بسرعة، وتحقّق من تعريفة شركة الملاحة الخاصة بمينائك. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية

الرسوم الجمركية على الاستيراد (Import Duty — Customs Duty)

ضريبة يفرضها البلد المستورد على البضائع الداخلة إلى إقليمه الجمركي، تكون عادةً نسبة مئوية من القيمة الجمركية أو مبلغاً ثابتاً عن كل وحدة. تتوقف النسبة على رمز النظام المنسّق والمنشأ وأي اتفاق تجاري. ويدفع المشتري رسوم الاستيراد عادةً، إلا في حالة DDP. وقد تُضاف رسوم مكافحة الإغراق أو رسوم تعويضية أو وقائية على بعض المنتجات. حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة رموز النظام المنسّق (HS): كيف تصنّف منتجاتك تصنيفاً صحيحاً

رسوم المناولة في المحطة (Terminal Handling Charges — THC)

رسوم مناولة الحاويات في المحطة، كنقلها بين ساحة التكديس والسفينة، تُفوتَر في ميناء الشحن وميناء التفريغ. توزّعها قواعد Incoterms بطريقة غير مباشرة: يدفع البائع التكاليف حتى نقطة التسليم، وفي قواعد المجموعة C لا تقع رسوم الوصول على البائع إلا إذا كانت جزءاً من عقد النقل الذي أبرمه. والنزاعات متكررة، لذا حدّد بوضوح في عرض السعر من يدفع رسوم المناولة في ميناء المغادرة وميناء الوصول. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

رمز النظام المنسّق (HS Code — Harmonized System Code)

الرمز الرقمي الذي يصنّف المنتج وفق النظام المنسّق لتوصيف السلع وترميزها التابع لمنظمة الجمارك العالمية، والذي تستعمله الجمارك في جميع أنحاء العالم. الأرقام الستة الأولى مشتركة بين جميع الدول التي تعتمد النظام المنسّق؛ وتضيف الدول أرقاماً أخرى لتعريفاتها وإحصاءاتها الخاصة. ويحدّد الرمز نسب الرسوم وقواعد المنشأ والرقابة والتراخيص، لذا قد يعني الرمز الخاطئ رسوماً مستدرَكة أو غرامات. ويُراجَع النظام المنسّق كل خمس سنوات تقريباً؛ والطبعة الحالية هي HS 2022. رموز النظام المنسّق (HS): كيف تصنّف منتجاتك تصنيفاً صحيحاً حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة

سعر التعادل (Break-even Price)

السعر الذي تغطّي عنده إيرادات عملية البيع جميع تكاليفها بالضبط، دون ربح أو خسارة. معرفة سعر التعادل لكل قاعدة من قواعد Incoterms تبيّن لك إلى أي حدّ يمكنك الذهاب في التفاوض. ولا تنسَ إدراج التكاليف الثابتة المخصّصة للتصدير، لا التكاليف المتغيرة فقط. تسعير الصادرات: بناء السعر من EXW إلى FOB وCFR وDAP التفاوض في الصفقات الدولية: BATNA والتنازلات والثقافة

السفتجة أو الكمبيالة (Bill of Exchange — Draft)

أمر مكتوب وغير مشروط من طرف (الساحب) إلى طرف آخر (المسحوب عليه) بدفع مبلغ محدد لمستفيد مسمّى أو لحامله، لدى الاطلاع أو في تاريخ لاحق. في التجارة، يسحبها المصدّر على المشتري في إطار التحصيل المستندي، أو على بنك في إطار الاعتماد المستندي. والسفتجة الآجلة التي يقبلها المسحوب عليه تصبح التزاماً ثابتاً بالدفع عند الاستحقاق، ويمكن خصمها أو ضمانها بضمان احتياطي (Aval). ويجب أن يتطابق المبلغ بالحروف والأرقام، وأن تتوافق السفتجة مع تعليمات التحصيل أو مع الاعتماد. الكمبيالة (السفتجة) في التحصيل المستندي والاعتماد المستندي التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522 شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

سلسلة التبريد (Cold Chain)

التسلسل المتواصل للتخزين والنقل المتحكَّم في حرارتهما، الذي تحتاجه البضائع القابلة للتلف من الإنتاج إلى المستهلك. انقطاع واحد، كحاوية تُركت دون توصيل كهربائي في محطة أو انتظار طويل أثناء المعاينة، قد يُتلف الشحنة. وتساعد مسجّلات الحرارة والتعليمات الواضحة لكل طرف على إثبات مكان وقوع المشكلة. الحاويات المبرّدة وسلسلة التبريد: شحن البضائع سريعة التلف تصدير التمور الجزائرية والمنتجات الغذائية: دراسة حالة

السلع ذات الاستخدام المزدوج (Dual-Use Goods)

سلع وبرمجيات وتكنولوجيا يمكن استعمالها لأغراض مدنية وعسكرية معاً، مثل بعض المواد الكيميائية والإلكترونيات والآلات الأدوات ومنتجات التشفير. يتطلب تصديرها عادةً ترخيصاً من سلطات البلد المصدّر، استناداً إلى قوائم رقابة مستمدة من أنظمة دولية مثل ترتيب واسنار (Wassenaar Arrangement). ويجب على المصدّرين تصنيف منتجاتهم والتحقق من الاستخدام النهائي والمستخدم النهائي. الرقابة على الصادرات والسلع ذات الاستخدام المزدوج وفحص العقوبات

الشاحن (Shipper — Consignor)

الطرف الذي يسلّم البضاعة إلى الناقل ويُسمّى شاحناً في مستند النقل، وهو عادةً البائع أو وكيله. في FOB أو FCA، ينبغي للبائع أن يصرّ على الظهور كشاحن في بوليصة الشحن إذا كان يحتاج إلى المستند للحصول على الدفع. والشاحن مسؤول عن وصف البضاعة بشكل صحيح، بما في ذلك الكتلة الإجمالية المُتحقَّق منها للحاويات وتصاريح البضائع الخطرة. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي من هو من في التجارة الدولية: المتدخلون في عملية التصدير

شحنة أقل من حاوية — التجميع (Less than Container Load — LCL, Groupage)

شحنة أصغر من أن تملأ حاوية، يجمعها وكيل شحن أو ناقل غير مشغّل للسفن (NVOCC) مع بضائع شاحنين آخرين. تُحتسب أجرة الشحن لكل متر مكعب أو لكل طن، أيهما أعلى، مضافاً إليها رسوم المناولة في محطتي الشحن الجماعي (CFS) في الطرفين. وتلائم LCL الأحجام الصغيرة لكنها تستغرق وقتاً أطول وتتضمن مناولة أكثر، لذا يجب أن يكون التغليف متيناً. الشحن FCL أم LCL: حاوية كاملة أم شحنة مجمّعة؟ وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات

شراء الديون دون حق الرجوع (Forfaiting)

شراء ديون متوسطة أو طويلة الأجل دون حق الرجوع على المصدّر، وتكون عادةً سفاتج أو سندات لأمر مضمونة احتياطياً (Aval) أو مكفولة من بنك. يحصل المصدّر على السيولة بخصم، ويتحرّر من مخاطر الائتمان والتحويل وسعر الفائدة. ويُستعمل غالباً في سلع التجهيز أو الاعتمادات المستندية بالدفع المؤجل. ويبقى المصدّر مسؤولاً عن صحة الدين الأصلي. تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين

شرط الاحتفاظ بالملكية (Retention of Title)

بند تعاقدي يبقى البائع بموجبه مالكاً للبضاعة حتى يسدّد المشتري ثمنها كاملاً. تتوقف فعاليته على قانون البلد الذي توجد فيه البضاعة، وقد يسقط بمجرد إعادة بيع البضاعة أو تحويلها. وهو مكمّل مفيد لشروط الدفع الآمنة، لا بديل عنها. عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر الدفع بالحساب المفتوح: كيف تبيع بالأجل في التصدير بأمان

الشركة الجزائرية لتأمين وضمان الصادرات (CAGEX)

الشركة الجزائرية لتأمين وضمان الصادرات (Compagnie Algérienne d'Assurance et de Garantie des Exportations)، وهي المؤمِّن الجزائري المتخصص في تأمين ائتمان الصادرات. تؤمّن المصدّرين الجزائريين ضد عدم الدفع من قِبل المشترين الأجانب لأسباب تجارية وسياسية، وتوفّر معلومات عن المشترين. وبموجب قواعد بنك الجزائر الحالية، يجب أن تكون آجال الدفع في التصدير التي تتجاوز 120 يوماً مغطاةً بتأمين ائتمان الصادرات لدى الهيئة الوطنية المرخّص لها. تأمين القرض عند التصدير: كيف تحمي مستحقاتك من عدم الدفع دعم الصادرات في الجزائر: الهيئات العمومية و FSPE والمعارض

شروط معهد لندن للبضائع (Institute Cargo Clauses — ICC A, B, C)

شروط موحّدة لتأمين البضائع تصدر في لندن، نسختها الحالية لسنة 2009، وتوفّر ثلاثة مستويات من التغطية: A (جميع الأخطار، مع مراعاة الاستثناءات)، وB وC (أخطار محددة). تغطي الشروط (C) الحوادث الكبرى كالحريق والغرق والجنوح والخسارة المشتركة؛ وتضيف الشروط (B) أخطاراً كالزلازل ودخول المياه والسقوط في البحر؛ وتغطي الشروط (A) جميع الأخطار باستثناء الاستثناءات المذكورة، كعدم كفاية التغليف والتأخير والعيب الذاتي، والحرب والإضرابات ما لم تُضَف. وتشترط CIF الشروط (C) على الأقل، وCIP الشروط (A) على الأقل، ما لم يُتفق على خلاف ذلك. تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC CIP (أجرة النقل والتأمين مدفوعة إلى): التأمين والمخاطر والتكاليف CIF (التكلفة والتأمين والشحن): القواعد والتأمين والمخاطر

شهادة التأمين (Insurance Certificate)

مستند يصدره المؤمِّن أو وكيله يُثبت أن شحنة معيّنة مغطاة بموجب وثيقة تأمين على البضائع، مع القيمة المؤمَّنة والأخطار المغطاة ومكان دفع التعويضات. في CIF وCIP، يجب على البائع تزويد المشتري بما يُثبت التغطية. وفي الاعتماد المستندي، تشترط UCP 600 أن يُظهر مستند التأمين تغطيةً نافذة في موعد لا يتجاوز تاريخ الشحن، بعملة الاعتماد، وما لم ينص الاعتماد على خلاف ذلك، بما لا يقل عن 110% من قيمة CIF أو CIP. ولا تُقبل مذكرات التغطية المؤقتة (cover notes). شهادة التأمين على البضائع ووثيقة التأمين: دليل عملي تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC CIF (التكلفة والتأمين والشحن): القواعد والتأمين والمخاطر

شهادة الصحة النباتية (Phytosanitary Certificate)

شهادة رسمية تصدرها منظمة وقاية النباتات في البلد المصدّر، تفيد بأن النباتات أو المنتجات النباتية قد فُحصت وأنها تستوفي متطلبات الصحة النباتية للبلد المستورد. تتبع نموذج الاتفاقية الدولية لوقاية النباتات (IPPC)، وتُطلب للفواكه والخضر الطازجة والبذور والأزهار المقطوفة والحبوب ومنتجات كثيرة أخرى. ويجب التحقق قبل الشحن من متطلبات البلد المستورد، كالخلوّ من آفات معيّنة أو إجراء معالجة ما. ويتبادلها عدد متزايد من الدول إلكترونياً في شكل ePhyto. الشهادات الصحية النباتية والصحية وشهادات الجودة لتصدير الأغذية تصدير التمور الجزائرية والمنتجات الغذائية: دراسة حالة

الشهادة الصحية (Health Certificate — Sanitary Certificate)

شهادة رسمية تصدرها السلطة البيطرية أو سلطة سلامة الأغذية المختصة في البلد المصدّر، تثبت أن الأغذية أو المنتجات الحيوانية تستوفي المتطلبات الصحية للبلد المستورد. تُطلب لمنتجات مثل اللحوم والألبان والأسماك والعسل وبعض الأغذية المصنّعة، وغالباً وفق نموذج متفق عليه بين البلدين. وقد يلزم أيضاً أن تكون المؤسسة المنتجة معتمدة أو مدرجة في قائمة لدى البلد المستورد. ابدأ هذه الإجراءات مبكراً: فالحصول على الموافقات قد يستغرق أشهراً. الشهادات الصحية النباتية والصحية وشهادات الجودة لتصدير الأغذية تصدير التمور الجزائرية والمنتجات الغذائية: دراسة حالة

شهادة المعاينة (Inspection Certificate)

تقرير تصدره شركة معاينة مستقلة أو سلطة مختصة يؤكد كمية البضائع أو جودتها أو حالتها أو مطابقتها قبل الشحن. كثيراً ما يشترطها المشترون في الاعتمادات المستندية للحدّ من خطر استلام بضائع غير مطابقة، وتفرض بعض الدول المعاينة قبل الشحن على الواردات. وينبغي أن يسمّي الاعتماد جهة المعاينة وأن يحدّد ما يجب الإشهاد به؛ فالصياغة المبهمة تفتح الباب للمخالفات. الشهادات الصحية النباتية والصحية وشهادات الجودة لتصدير الأغذية شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

شهادة المنشأ (Certificate of Origin — C/O)

مستند يشهد بالبلد الذي تمّ فيه الحصول على البضائع بالكامل أو الذي خضعت فيه لآخر تحويل جوهري. تُثبت الشهادات غير التفضيلية، التي تصدرها عادةً الغرف التجارية، المنشأ لأغراض قواعد الاستيراد أو الإحصاء أو الحصص أو تدابير مكافحة الإغراق. أما الشهادات أو التصريحات التفضيلية، مثل EUR.1 أو شهادة منطقة التجارة الحرة العربية الكبرى (GAFTA)، فتسمح للمشتري بالمطالبة بتخفيض الرسوم في إطار اتفاق تجاري. ويحدّد بلد المشتري والاتفاق المعني النموذج المطلوب. شهادة المنشأ: غير التفضيلية وEUR.1 وغيرها من إثباتات المنشأ قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم شهادات المنشأ في الجزائر: CACI و EUR.1 و GAFTA و ZLECAf

شهادة تنقّل البضائع EUR.1 (EUR.1 Movement Certificate)

إثبات منشأ تفضيلي يُستعمل في إطار اتفاقات الاتحاد الأوروبي مع الدول الشريكة، تصدره أو تؤشّر عليه السلطات الجمركية للبلد المصدّر. عند تقديمها عند الاستيراد، تتيح للبضائع الاستفادة من الرسوم المخفّضة أو المعدومة التي ينص عليها الاتفاق، إذا استوفت قواعد المنشأ فيه. وتسمح اتفاقات كثيرة أيضاً، بدلاً منها، بتصريح بالمنشأ على الفاتورة من قِبل المصدّرين المعتمدين أو للإرساليات ذات القيمة المنخفضة. وبالنسبة للصادرات الجزائرية نحو الاتحاد الأوروبي، تصدر الجمارك الجزائرية شهادة EUR.1. شهادة المنشأ: غير التفضيلية وEUR.1 وغيرها من إثباتات المنشأ شهادات المنشأ في الجزائر: CACI و EUR.1 و GAFTA و ZLECAf اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

ضريبة القيمة المضافة (Value Added Tax — VAT)

ضريبة على الاستهلاك تُحصَّل في كل مرحلة من مراحل سلسلة التوريد؛ وتكون الصادرات عموماً خاضعة لنسبة صفر أو معفاة، بينما تُفرض الضريبة على الواردات عند الحدود. تُحتسب ضريبة القيمة المضافة على الاستيراد عادةً على أساس القيمة الجمركية مضافاً إليها الرسوم وبعض التكاليف، ويمكن للمؤسسات المسجّلة في نظام الضريبة استرجاعها عموماً. وفي DDP يدفع البائع ضريبة القيمة المضافة على الاستيراد وقد لا يتمكن من استرجاعها. احتفظ بإثبات التصدير لتبرير الإعفاء من الضريبة في بلدك. حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة DDP (التسليم مع دفع الرسوم): شرح أقصى التزامات البائع

ضمان استرداد الدفعة المقدمة (Advance Payment Guarantee)

ضمان يتيح للمشتري استرداد الدفعة المقدمة التي سدّدها للبائع إذا أخلّ البائع بالتسليم. يُطلب عادةً مقابل دفعة مسبقة. وينبغي أن يتناقص مبلغه كلما نُفّذت الشحنات، وألّا يدخل حيّز النفاذ إلا بعد استلام الدفعة المقدمة فعلياً. خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة الدفع المسبق والدفعات المقدمة الجزئية في التصدير

الضمان الاحتياطي (Aval)

ضمان يكتبه بنك على سفتجة أو سند لأمر، يلتزم بموجبه بالدفع عند الاستحقاق إذا لم يدفع المسحوب عليه. السفتجة المضمونة احتياطياً أسهل بكثير في الخصم أو البيع دون حق الرجوع، كما في شراء الديون دون حق الرجوع (forfaiting) مثلاً. ويُستعمل الضمان الاحتياطي على نطاق واسع في التحصيلات المستندية مقابل القبول. الكمبيالة (السفتجة) في التحصيل المستندي والاعتماد المستندي تمويل التجارة الخارجية: التمويل قبل الشحن وبعده للمصدّرين

الضمان البنكي عند الطلب (Bank Guarantee — Demand Guarantee)

تعهّد مستقل من البنك بأن يدفع للمستفيد مبلغاً في حدود سقف محدد عند تقديم طلب مطابق لشروط الضمان. يُستعمل في التجارة لضمان التزامات أحد الطرفين: ضمان العطاء، أو ضمان حسن التنفيذ، أو ضمان استرداد الدفعة المقدمة، أو ضمان الدفع. ولأنه مستقل عن العقد الأصلي، يدفع البنك مقابل الطلب المطابق حتى لو تنازع الطرفان حول الوقائع. تحقّق من تاريخ الانتهاء وبنود تخفيض المبلغ والقواعد التي تحكمه، وهي غالباً URDG 758. خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة

ضمان العطاء (Bid Bond — Tender Guarantee)

ضمان يحمي الجهة المنظِّمة للمناقصة إذا سحب العارض الفائز عرضه أو رفض توقيع العقد. يكون عادةً نسبة مئوية صغيرة من قيمة العرض، ويُستبدل بضمان حسن التنفيذ عند إرساء العقد. خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة

ضمان حسن التنفيذ (Performance Bond — Performance Guarantee)

ضمان، يتراوح عادةً بين 5 و10% من قيمة العقد، يعوّض المشتري إذا أخلّ البائع بتنفيذ العقد. يشيع في الصفقات العمومية والمشاريع وعقود التوريد الكبيرة. ويصدره بنك البائع ويحتفظ مقابله بتعهّد مقابل بالتعويض من البائع. تفاوض على تاريخ انتهاء واضح وتجنّب حالات «التمديد أو الدفع» (extend or pay). خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة

عامل تعديل العملة (Currency Adjustment Factor — CAF)

رسم إضافي، يكون عادةً نسبة مئوية من أجرة الشحن، يعوّض الناقل عن تقلبات سعر الصرف بين عملة سعر الشحن وعملة تكاليفه. هو أقل شيوعاً من BAF ولا يُطبَّق إلا على بعض الخطوط التجارية. وينبغي أن يظهر منفصلاً في عرض الشحن المفصّل. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية

عامل تعديل الوقود (Bunker Adjustment Factor — BAF)

رسم إضافي يُضاف إلى أجرة الشحن البحري ليعكس تغيّرات أسعار وقود السفن (bunker). يعدّله الناقلون دورياً، شهرياً أو فصلياً في الغالب، وفق صيغهم الخاصة. وقد أدّت متطلبات الوقود منخفض الكبريت إلى رسوم إضافية مرتبطة به تحمل أسماء أخرى. تحقّق مما إذا كان العرض ثابتاً أو خاضعاً لتغيّرات BAF وقت الشحن. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية

العبور الجمركي (Customs Transit)

نظام جمركي تنتقل بموجبه البضائع تحت رقابة الجمارك من نقطة إلى أخرى، داخل بلد واحد أو عبر عدة بلدان، دون دفع الرسوم عند كل نقطة. يغطي ضمانٌ الرسومَ المعنية أثناء النقل. ومن الأنظمة الدولية نظام TIR للنقل البري والعبور المشترك بين الاتحاد الأوروبي والدول الشريكة. وينتهي النظام عند وصول البضاعة إلى مكتب الوجهة. الأنظمة الجمركية الخاصة: العبور، المستودع الجمركي، دفتر ATA

عرض السعر (Quotation — Export Offer)

اقتراح مسعّر من البائع إلى مشترٍ محتمل، يبيّن البضاعة وسعر الوحدة وقاعدة Incoterms والمكان المسمّى وشروط الدفع وأجل التسليم ومدة الصلاحية. عرض السعر الواضح يجنّب معظم النزاعات اللاحقة: بيّن ما يشمله السعر، وأي نسخة من قواعد Incoterms تُطبَّق، ومدة صلاحية العرض، وأي حد أدنى للطلبية. وبناء السعر بشكل منفصل لكل قاعدة من قواعد Incoterms هو الطريقة الآمنة الوحيدة لعرض أسعار EXW وFOB وCIF بشكل متسق. عرض أسعار التصدير: كيف تكتب عرضًا تجاريًا احترافيًا تسعير الصادرات: بناء السعر من EXW إلى FOB وCFR وDAP الفاتورة الأولية (Proforma): ماذا تتضمن ولماذا هي مهمة

عقد البيع الدولي (International Sales Contract)

الاتفاق بين البائع والمشتري الذي يحدّد البضاعة والكمية والجودة والثمن وقاعدة Incoterms وتاريخ التسليم وشروط الدفع والإطار القانوني للبيع. إلى جانب الشروط التجارية، يتناول العقد الجيد المعاينة والمطالبات، والقوة القاهرة، والاحتفاظ بالملكية، وتحديد المسؤولية، والقانون الواجب التطبيق، وتسوية النزاعات. وعندما يكون البلدان كلاهما طرفين في CISG ولا يستبعدها العقد، كثيراً ما تُطبَّق تلقائياً. وينبغي أن تكون المستندات، كالفاتورة الأولية وتأكيد الطلبية، متسقة معه. عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر اتفاقية فيينا (CISG) واختيار القانون في عقود البيع الدولي

عقد الصرف الآجل (Forward Exchange Contract)

اتفاق مع بنك لشراء أو بيع مبلغ من العملة الأجنبية بسعر يُحدَّد اليوم للتسليم في تاريخ لاحق. يستعمل المصدّرون العقود الآجلة لتثبيت قيمة دفعة متوقعة وحماية هامشهم من تقلبات أسعار الصرف. ويختلف السعر الآجل عن السعر الفوري بحسب فارق أسعار الفائدة بين العملتين. ويجب تنفيذ العقد حتى لو تأخر المشتري في الدفع، لذا اجعل تاريخه متوافقاً مع تواريخ دفع واقعية؛ ويتوقف توفّره على قواعد الرقابة على الصرف المحلية. إدارة مخاطر الصرف في التصدير: عملة الفوترة والعقود الآجلة والتحوط

علامات الشحن (Shipping Marks)

علامات التعريف المرسومة أو الملصقة على كل طرد، مثل رمز المرسَل إليه والوجهة ورقم الطرد ووزنه، إضافة إلى رموز المناولة. تتيح للعاملين في المناولة والجمارك والمستلم التعرّف على الطرود ومطابقتها مع قائمة التعبئة ومستندات النقل. ويجب أن تكون العلامات متطابقة في جميع المستندات، بما في ذلك في إطار الاعتمادات المستندية. استعمل رموز المناولة القياسية (هذا الجانب إلى الأعلى، قابل للكسر، يُحفظ جافاً) بدلاً من الكلمات وحدها. تغليف الصادرات والمنصّات النقالة وعلامات الشحن: دليل عملي قائمة التعبئة للتصدير: الأوزان والأحجام والعلامات والأرقام

العناية الواجبة (Due Diligence — Buyer Check)

التحقق من مشترٍ أو شريك محتمل قبل التعامل معه: وجوده القانوني، وملكيته، ووضعه المالي، وسمعته، ووضعه إزاء العقوبات. من المصادر: السجلات التجارية، وتقارير الائتمان، والمراجع البنكية، والمراجع التجارية، وقوائم العقوبات. ويمكن تفادي كثير من حالات الاحتيال، كالمشترين الوهميين أو تحويل المدفوعات إلى حسابات أخرى، بعمليات تحقق بسيطة. كيف تجد مشترين دوليين وتتحقق منهم قبل الشحن مخاطر التجارة الدولية وكيف تديرها واحدة تلو الأخرى

غرامات التأخير (Demurrage)

رسم تفرضه شركة الملاحة عندما تبقى الحاوية في محطة الميناء بعد انقضاء المهلة المجانية المسموح بها؛ وفي استئجار السفن، رسم يُفرض عند احتجاز السفينة بعد انقضاء مهلة الشحن والتفريغ المتفق عليها (laytime). تتراكم يومياً وترتفع على مراحل، لذا قد يكلّف التأخر في التخليص الجمركي أو في الإفراج عن المستندات أكثر من أجرة الشحن نفسها. تفاوض على مهلة مجانية كافية عند الحجز، وتأكد من وصول المستندات قبل السفينة. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير

غرفة التجارة الدولية (International Chamber of Commerce — ICC)

المنظمة العالمية للأعمال، ومقرها باريس، التي تنشر قواعد خاصة واسعة الاستعمال في التجارة، مثل قواعد Incoterms® وUCP 600 وURC 522 وURDG 758. كما تدير محكمة التحكيم الدولية التابعة لها (ICC International Court of Arbitration). ولا تُطبَّق قواعدها إلا إذا أدرجها الأطراف في عقدهم أو في أداتهم البنكية. شرح إنكوترمز 2020: ما الذي تغطيه القواعد وما الذي لا تغطيه شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

الغرفة الجزائرية للتجارة والصناعة (CACI)

الغرفة الجزائرية للتجارة والصناعة (Chambre Algérienne de Commerce et d'Industrie)، وهي الغرفة التجارية الوطنية في الجزائر، وتعمل مع شبكة من غرف التجارة والصناعة الجهوية. يتعامل معها المصدّرون أساساً من أجل شهادات المنشأ: فهي تُصدر الشهادات غير التفضيلية، وتشارك في التصديق على بعض الشهادات التفضيلية، مثل شهادات منطقة التجارة الحرة العربية الكبرى، في حين تُصدر الجمارك الجزائرية شهادة EUR.1 الخاصة بالاتحاد الأوروبي. كما تنظّم البعثات التجارية والمعارض. تحقّق لدى غرفتك الجهوية من الشهادات التي تتولاها والمستندات التي تطلبها. شهادات المنشأ في الجزائر: CACI و EUR.1 و GAFTA و ZLECAf دعم الصادرات في الجزائر: الهيئات العمومية و FSPE والمعارض

الفاتورة الأولية (Proforma Invoice)

فاتورة مبدئية يرسلها البائع قبل الشحن، تصف البضاعة والثمن وقاعدة Incoterms وشروط الدفع والتسليم لعملية بيع مقترحة أو متفق عليها. ليست مطالبة بالدفع، لكنها تُستعمل كثيراً للحصول على رخصة استيراد، أو فتح اعتماد مستندي، أو دفع دفعة مقدمة، أو توطين العملية لدى بنك في بعض الدول. وينبغي أن تتطابق بياناتها مع الفاتورة التجارية النهائية، لذا أعدّها بالعناية نفسها. واذكر مدة صلاحيتها والمكان المسمّى بدقة في قاعدة Incoterms. الفاتورة الأولية (Proforma): ماذا تتضمن ولماذا هي مهمة عرض أسعار التصدير: كيف تكتب عرضًا تجاريًا احترافيًا الفاتورة التجارية للتصدير: البيانات الإلزامية والأخطاء الشائعة

الفاتورة التجارية (Commercial Invoice)

فاتورة البائع إلى المشتري عن البضائع المشحونة، وتبيّن الطرفين ووصف البضاعة والكميات وسعر الوحدة والسعر الإجمالي والعملة وقاعدة Incoterms وشروط الدفع. هي المستند المحوري في عملية التصدير: تعتمد عليها الجمارك في البلدين لتحديد القيمة والمنشأ، وتفحصها البنوك في الاعتمادات والتحصيلات المستندية، وتدعم تصريح الاستيراد لدى المشتري. وفي الاعتماد المستندي، يجب أن يتطابق وصف البضاعة مع الوصف الوارد في الاعتماد. وقد تؤدي الأخطاء في القيمة أو رمز النظام المنسّق أو قاعدة Incoterms إلى تأخيرات أو غرامات أو رفض الدفع. الفاتورة التجارية للتصدير: البيانات الإلزامية والأخطاء الشائعة مستندات التصدير: الغرض من كل مستند في التجارة الدولية التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها

قائمة التعبئة (Packing List)

مستند يبيّن محتوى كل طرد في الشحنة، مع عدد الطرود ونوعها والعلامات والأوزان الصافية والإجمالية والأبعاد أو الحجم. يستعملها وكلاء الشحن لحجز المساحة وإعداد مستندات النقل، وتستعملها الجمارك لمعاينة البضاعة، ويستعملها المشتري للتحقق من الشحنة المستلمة. ويجب أن تكون متسقة مع الفاتورة التجارية وبوليصة الشحن. ولا تتضمن الأسعار عادةً. قائمة التعبئة للتصدير: الأوزان والأحجام والعلامات والأرقام تغليف الصادرات والمنصّات النقالة وعلامات الشحن: دليل عملي

القبول المؤقت (Temporary Admission — Admission temporaire)

نظام جمركي يسمح بدخول البضائع إلى بلد ما لمدة وغرض محددين، مع إعفاء كلي أو جزئي من الرسوم والضرائب، بشرط إعادة تصديرها. يشمل بضائع المعارض والمعدات المهنية والعيّنات والبضائع الموجّهة للاختبار. ويُشترط عادةً تقديم ضمان، يُوفَّر غالباً بواسطة دفتر ATA. الأنظمة الجمركية الخاصة: العبور، المستودع الجمركي، دفتر ATA

القرار المسبق (Advance Ruling — Binding Tariff Information)

قرار كتابي تصدره الجمارك بطلب من المتعامل وقبل الاستيراد، بشأن تصنيف بضائع محددة أو منشئها أو طريقة تقييمها. يكون ملزماً للجمارك لمدة محددة، ويمنح يقيناً قانونياً عند التسعير والتخطيط. وتشجّع اتفاقية تيسير التجارة لمنظمة التجارة العالمية الأعضاءَ على العمل به. رموز النظام المنسّق (HS): كيف تصنّف منتجاتك تصنيفاً صحيحاً التخليص الجمركي للتصدير والاستيراد: كيف يتم خطوة بخطوة

قواعد الممارسات الدولية للاعتمادات الضامنة (ISP98 — International Standby Practices)

قواعد غرفة التجارة الدولية المصمّمة خصيصاً للاعتمادات المستندية الضامنة (standby)، وهي منشور غرفة التجارة الدولية رقم 590. تتناول تقديم المطالبات بموجب الاعتمادات الضامنة وفحصها والوفاء بها، وهي مسائل تعالجها UCP 600 بدقة أقل لأنها وُضعت للاعتمادات التجارية. ويمكن إصدار الاعتماد الضامن وفق ISP98 أو وفق UCP 600؛ وينبغي النص على هذا الاختيار في الأداة نفسها. أنواع الاعتمادات المستندية: المعزَّز والضامن والقابل للتحويل خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة

قواعد المنشأ (Rules of Origin)

المعايير المستعملة لتحديد البلد الذي صُنع فيه المنتج، لأغراض تطبيق التعريفات والأفضليات والحصص والتدابير التجارية. يكون المنتج إما «متحصلاً عليه بالكامل» في بلد واحد، كالفاكهة المزروعة فيه، أو «خضع لتحويل كافٍ» فيه، ويُقاس ذلك غالباً بتغيّر البند التعريفي، أو بحد أقصى لحصة المواد غير الناشئة، أو بعملية تصنيع محددة. ولكل اتفاق تجاري قائمة قواعده الخاصة. قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم شهادة المنشأ: غير التفضيلية وEUR.1 وغيرها من إثباتات المنشأ

القواعد الموحّدة للتحصيل (URC 522 — Uniform Rules for Collections)

قواعد غرفة التجارة الدولية التي تحكم التحصيلات المستندية والتحصيلات المالية البسيطة (clean collections)، وهي منشور غرفة التجارة الدولية رقم 522، السارية منذ 1 يناير 1996. تحدّد أدوار البنك المُرسِل والبنك المحصِّل وكيفية تسليم المستندات مقابل الدفع أو القبول. وتتصرف البنوك وفق تعليمات التحصيل لكنها لا تفحص مضمون المستندات ولا يقع عليها أي التزام بالدفع. ولا يخضع التحصيل لـ URC 522 إلا إذا نصت التعليمات على ذلك، وهو ما يحدث في جميع الحالات تقريباً. التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522

القواعد الموحّدة للضمانات عند الطلب (URDG 758 — Uniform Rules for Demand Guarantees)

قواعد غرفة التجارة الدولية الخاصة بالضمانات عند الطلب والضمانات المقابلة، السارية منذ 1 يوليو 2010. تحدّد كيفية تقديم طلب الدفع، وما يجب أن يتضمنه (بما في ذلك بيان بإخلال الآمر)، والمدة التي يجب أن يفحصه خلالها الضامن، وكيفية انقضاء الضمان. ولا يخضع الضمان لـ URDG 758 إلا إذا نص على ذلك. وتطبّق دول كثيرة أيضاً قانونها وممارساتها الخاصة على الضمانات. خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة

قواعد لاهاي-فيسبي (Hague-Visby Rules)

قواعد دولية تحكم مسؤولية الناقلين البحريين بموجب بوالص الشحن، تستند إلى قواعد لاهاي لسنة 1924 كما عُدّلت سنتي 1968 و1979. تحدّد واجبات الناقل، والحالات التي لا يكون فيها مسؤولاً، كالخطأ الملاحي أو مخاطر البحر، وحدود مسؤوليته عن كل طرد أو كل كيلوغرام. ومن الأنظمة الأخرى قواعد هامبورغ؛ أما قواعد روتردام فلم تدخل حيّز النفاذ. ويتوقف النظام المطبّق على الدول المعنية وعلى العقد. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي تأمين البضائع: شرح شروط معهد لندن A وB وC

قواعد Incoterms® (Incoterms® Rules)

مجموعة من أحد عشر مصطلحاً تجارياً من ثلاثة أحرف تنشرها غرفة التجارة الدولية (ICC)، تحدّد المهام والتكاليف والمخاطر التي يتحمّلها كلٌّ من البائع والمشتري عند تسليم البضائع. والنسخة الحالية هي Incoterms® 2020، السارية منذ 1 يناير 2020. لا تؤدي قاعدة Incoterms وظيفتها إلا إذا كُتبت مع مكان مسمّى ونسخة القواعد، مثل «FCA Oran port, Incoterms® 2020». وتغطي القواعد التسليم وانتقال المخاطر والنقل والتأمين والتخليص عند التصدير والاستيراد والتكاليف المرتبطة بها؛ ولا تغطي انتقال الملكية ولا الدفع ولا الثمن ولا ما يترتب على الإخلال بالعقد. ويمكن استعمال سبع قواعد لأي وسيلة نقل، وأربع قواعد للنقل البحري والنقل عبر المجاري المائية الداخلية فقط. شرح إنكوترمز 2020: ما الذي تغطيه القواعد وما الذي لا تغطيه كيف تختار قاعدة الإنكوترمز المناسبة: طريقة عملية خطوة بخطوة أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

القوة القاهرة (Force Majeure)

بند تعاقدي يُعفي الطرف من المسؤولية عندما يحول حدث استثنائي خارج عن إرادته، كالحرب أو الكارثة الطبيعية أو الإجراء الحكومي، دون التنفيذ. يتوقف أثره على الصياغة وعلى القانون الواجب التطبيق، لذا عدّد الأحداث المعنية وإجراءات الإخطار والإنهاء. وتنشر غرفة التجارة الدولية بنداً نموذجياً للقوة القاهرة يمكن للأطراف اعتماده. عقد البيع الدولي: البنود الأساسية التي تحميك كمصدّر اتفاقية فيينا (CISG) واختيار القانون في عقود البيع الدولي

القيمة الجمركية (Customs Value)

قيمة البضائع المستوردة التي تُستعمل لحساب رسوم الاستيراد القيمية، وتُحدَّد وفقاً لاتفاق التقييم الجمركي لمنظمة التجارة العالمية. الطريقة الأساسية هي قيمة الصفقة: أي الثمن المدفوع فعلاً أو المستحق الدفع، مع بعض التعديلات كالعمولات والإتاوات والمساعدات (assists). وتختلف الدول في إدراج أجرة الشحن والتأمين حتى الحدود: فكثير منها، ومنها الاتحاد الأوروبي، يعتمد أساس CIF، بينما تعتمد دول أخرى كالولايات المتحدة أساس FOB. القيمة الجمركية: قيمة الصفقة وما يُضاف إليها حساب رسوم الاستيراد وضريبة القيمة المضافة والتكلفة الكاملة

قيمة الصفقة (Transaction Value)

الثمن المدفوع فعلاً أو المستحق الدفع عن البضائع المبيعة للتصدير إلى بلد الاستيراد، معدّلاً وفق ما يقتضيه اتفاق التقييم لمنظمة التجارة العالمية؛ وهي الطريقة الأولى والرئيسية للتقييم الجمركي. يمكن رفضها إذا كان البائع والمشتري مرتبطين وأثّرت هذه العلاقة في الثمن، أو إذا كانت هناك قيود أو شروط على البيع. وفي هذه الحالة تطبّق الجمارك الطرق الثانوية بالترتيب. القيمة الجمركية: قيمة الصفقة وما يُضاف إليها

الكتلة الإجمالية المُتحقَّق منها (Verified Gross Mass — VGM)

الوزن الإجمالي للحاوية المعبّأة، الذي يجب على الشاحن تقديمه إلى الناقل قبل التحميل بموجب اتفاقية SOLAS للمنظمة البحرية الدولية، وهو اشتراط ساري المفعول منذ 1 يوليو 2016. يمكن الحصول عليه بوزن الحاوية المعبّأة (الطريقة 1) أو بوزن جميع محتوياتها وإضافة الوزن الفارغ للحاوية (الطريقة 2)، حيث تسمح بذلك السلطات الوطنية. ولا تُحمَّل الحاوية التي لا تتوفر على VGM. والشاحن المسمّى في بوليصة الشحن هو المسؤول عنه. أحجام حاويات الشحن وأنواعها وسعتها: دليل شامل تغليف الصادرات والمنصّات النقالة وعلامات الشحن: دليل عملي

المتعامل الاقتصادي المعتمد (Authorized Economic Operator — AEO)

صفة تمنحها الجمارك للمتعاملين الذين يستوفون معايير الامتثال ومسك السجلات والملاءة المالية والأمن، استناداً إلى إطار معايير SAFE لمنظمة الجمارك العالمية. يستفيد المتعاملون المعتمدون من رقابة أقل ومعاملة ذات أولوية وإجراءات مبسّطة. وتمدّ اتفاقيات الاعتراف المتبادل بين الدول بعض هذه المزايا إلى الشحنات في الخارج. ويتطلب الحصول على هذه الصفة تدقيقاً وامتثالاً مستمراً. المتعامل الاقتصادي المعتمد (AEO): ما هو ولماذا يفيدك

مخاطر الصرف (Currency Risk — Exchange-Rate Risk)

خطر أن يؤدي تغيّر أسعار الصرف إلى خفض قيمة دفعة بعملة أجنبية أو رفع تكلفة عملية شراء. تنشأ بمجرد عرض سعر بعملة غير عملتك. ويمكنك إدارتها من خلال اختيار عملة الفوترة، أو العقود الآجلة، أو الخيارات، أو مقابلة المقبوضات والمدفوعات بالعملة نفسها (التحوّط الطبيعي)، أو بنود تعديل الأسعار. إدارة مخاطر الصرف في التصدير: عملة الفوترة والعقود الآجلة والتحوط مخاطر التجارة الدولية وكيف تديرها واحدة تلو الأخرى

المخاطر القُطرية (Country Risk — Political Risk)

خطر أن تحول أحداث في بلد المشتري، كقيود تحويل العملة أو الحرب أو العقوبات أو القرارات الحكومية، دون الدفع أو التسليم حتى لو كان المشتري راغباً في الدفع. تغطيها الاعتمادات المستندية المعزَّزة وتغطية المخاطر السياسية في تأمين ائتمان الصادرات. وتنشر وكالات ائتمان الصادرات وشركات التأمين تصنيفات للدول تفيد عند اختيار شروط الدفع. مخاطر التجارة الدولية وكيف تديرها واحدة تلو الأخرى تأمين القرض عند التصدير: كيف تحمي مستحقاتك من عدم الدفع

المخالفة المستندية (Discrepancy — L/C)

أي اختلاف بين المستندات المقدّمة بموجب الاعتماد المستندي وبين شروط الاعتماد أو القواعد المطبّقة أو المستندات الأخرى المقدّمة معها. التقديم المتضمّن لمخالفات يُعفي البنوك من التزامها بالدفع. ويمكن للبنك المُصدِر أن يسأل المشتري عمّا إذا كان يتنازل عن المخالفات، لكن يجب عليه إرسال إشعار رفض واحد يتضمن جميعها. ومن أسبابها المعتادة: التقديم المتأخر، وغياب التوقيعات، وعدم اتساق الأوصاف، والتواريخ الخاطئة، ومجموعات المستندات غير المكتملة. التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

المخلّص الجمركي أو الوكيل لدى الجمارك (Customs Broker)

مهني أو شركة مرخّصة تُعدّ التصريحات الجمركية وتودعها وتتولى إجراءات التخليص لحساب المستوردين والمصدّرين. قد يتصرف المخلّص كممثّل مباشر، باسمك، أو كممثّل غير مباشر، باسمه الخاص؛ وتختلف المسؤولية تبعاً لذلك. قدّم له معلومات دقيقة عن التصنيف والقيمة والمنشأ: فالأخطاء تبقى في الغالب على مسؤوليتك. التخليص الجمركي للتصدير والاستيراد: كيف يتم خطوة بخطوة من هو من في التجارة الدولية: المتدخلون في عملية التصدير

المدونة البحرية الدولية للبضائع الخطرة (IMDG Code — International Maritime Dangerous Goods Code)

المدونة الإلزامية للمنظمة البحرية الدولية (IMO) الخاصة بنقل البضائع الخطرة بحراً، والمطبّقة في إطار اتفاقية SOLAS. تحدّد قواعد التصنيف والتعبئة ووضع العلامات والملصقات والتوثيق والرصّ والفصل بين البضائع. وتُعدَّل كل سنتين. ويجب على الشاحن تقديم تصريح بالبضائع الخطرة، وبالنسبة للحاويات، شهادة تعبئة الحاوية. شحن البضائع الخطرة: أساسيات IMDG وIATA DGR وADR

المرسَل إليه (Consignee)

الطرف الذي تُرسَل إليه البضاعة ويحق له استلامها في مكان الوصول، كما هو مسمّى في مستند النقل. في بوليصة الشحن القابلة للتداول، قد تتضمن خانة المرسَل إليه عبارة «لأمر» (to order) أو «لأمر» بنك معيّن (to order of)، بحيث تنتقل الملكية بالتظهير. أما في خطاب النقل الجوي وبوليصة الشحن البحري غير القابلة للتداول (Sea Waybill) وخطاب CMR، فيستلم المرسَل إليه المسمّى البضاعة مباشرةً، ولهذا قد يُسمّى بنكٌ مرسَلاً إليه للاحتفاظ بالسيطرة عليها. والمرسَل إليه ليس بالضرورة هو المشتري. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي بوليصة الشحن الجوي (AWB): البيانات، MAWB وHAWB وقواعد الاعتماد

المسافنة أو إعادة الشحن (Transshipment)

تفريغ البضاعة من سفينة أو وسيلة نقل وإعادة تحميلها على أخرى أثناء النقل نحو الوجهة النهائية. تتضمن مسارات كثيرة مسافنة في ميناء محوري، ما يضيف وقتاً ومخاطر مناولة. وقد يحظر الاعتماد المستندي المسافنة، لكن UCP 600 تظل تسمح بها في حالات كثيرة، مثلاً بالنسبة للحاويات المغطاة ببوليصة شحن واحدة للرحلة كاملة. مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي

المساهمات المقدَّمة من المشتري (Assist)

سلع أو خدمات يقدّمها المشتري مجاناً أو بتكلفة مخفّضة لإنتاج البضائع المستوردة — قوالب، أدوات، مواد، تصاميم — وتُضاف قيمتها إلى الثمن عند تحديد القيمة الجمركية. يدرج اتفاق منظمة التجارة العالمية بشأن التقييم الجمركي هذه المساهمات ضمن العناصر التي تُضاف إلى الثمن المدفوع فعلاً، لأنها جزء من تكلفة الإنتاج وإن لم تظهر في الفاتورة. يجب التصريح بها موزّعة على البضائع التي استُعملت في إنتاجها؛ فإغفالها يقلّل من قيمة البضاعة ويعرّض المستورد للتصحيح والغرامات. القيمة الجمركية: قيمة الصفقة وما يُضاف إليها

المستفيد (Beneficiary)

الطرف الذي يُصدَر الاعتماد المستندي أو الضمان لصالحه، ويحق له المطالبة بالدفع بموجبه؛ وهو البائع في اعتماد التصدير. يجب أن يتوافق اسم المستفيد وعنوانه على المستندات مع ما ورد في الاعتماد. وفي الضمان البنكي، المستفيد هو الطرف المحمي، وغالباً ما يكون المشتري في ضمان حسن التنفيذ أو ضمان استرداد الدفعة المقدمة. شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة خطابات الضمان البنكية في التجارة: العطاء وحسن التنفيذ والدفعة المقدمة

مستند النقل متعدد الوسائط (Multimodal Transport Document)

مستند نقل يغطي النقل بوسيلتين مختلفتين على الأقل، كالشاحنة والسفينة مثلاً، بموجب عقد واحد مع متعهّد واحد. يصدر غالباً في شكل بوليصة شحن «للنقل المركّب» (combined transport) أو «متعدد الوسائط» (multimodal)، وأحياناً على نموذج FIATA FBL الذي يستعمله وكلاء الشحن. وتخصّص UCP 600 مادة مستقلة للمستندات التي تغطي وسيلتي نقل على الأقل. وكثيراً ما تستعمل شحنات الحاويات انطلاقاً من مكان داخلي في إطار FCA أو CPT هذا النوع من المستندات. وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي

المستندات مقابل الدفع (Documents Against Payment — D/P)

تحصيل مستندي لا يسلّم فيه البنك المحصِّل المستندات إلى المشتري إلا عندما يدفع المبلغ المستحق. يُسمّى أيضاً «الدفع نقداً مقابل المستندات» (cash against documents). يحتفظ البائع بالسيطرة على البضاعة من خلال بوليصة الشحن حتى الدفع، لكن إذا رفض المشتري الدفع، يتعيّن على البائع إيجاد مشترٍ آخر أو تخزين البضاعة أو إعادة شحنها. ولا يعمل هذا الأسلوب جيداً مع خطابات النقل الجوي أو بوالص الشحن البحري غير القابلة للتداول، لأنها ليست سندات ملكية. التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522

المستندات مقابل القبول (Documents Against Acceptance — D/A)

تحصيل مستندي تُسلَّم فيه المستندات إلى المشتري مقابل قبوله سفتجة آجلة مستحقة الدفع في تاريخ لاحق. يحصل المشتري على البضاعة قبل الدفع، فيستند أمان البائع إلى السفتجة المقبولة. ويجعل الضمان الاحتياطي (Aval) من بنك المشتري، أو تأمين ائتمان الصادرات، هذا الترتيب أكثر أماناً بكثير. كما يمكن خصم السفتجة المقبولة للحصول على السيولة قبل الاستحقاق. التحصيل المستندي: شرح D/P وD/A وفق القواعد الموحدة URC 522 الكمبيالة (السفتجة) في التحصيل المستندي والاعتماد المستندي

المستودع الجمركي (Bonded Warehouse — Customs Warehouse)

مرفق تخزين مرخّص من الجمارك يمكن فيه إيداع البضائع المستوردة دون دفع الرسوم والضرائب إلى حين طرحها للتداول الحر أو إعادة تصديرها. يحسّن السيولة ويمنح الوقت لإيجاد مشترين أو تحديد الوجهات. وتبقى البضائع تحت رقابة الجمارك، ولا يُسمح إلا ببعض عمليات المناولة. الأنظمة الجمركية الخاصة: العبور، المستودع الجمركي، دفتر ATA

المصدِّر المعتمد (Approved exporter — Exportateur agréé)

مصدِّر تأذن له إدارة الجمارك بتحرير تصريحات المنشأ على وثائقه التجارية الخاصة بدلاً من طلب شهادة EUR.1 لكل شحنة. في إطار قواعد المنشأ الأورو-متوسطية، يستطيع المصدِّر المعتمد التصريح بالمنشأ التفضيلي على الفاتورة مهما كانت قيمة الشحنة، بينما يقتصر ذلك لدى باقي المصدّرين على الشحنات ذات القيمة المنخفضة. يُمنح هذا الوضع بناءً على طلب، بعد أن تتحقق الجمارك من قدرة المصدِّر على إثبات منشأ بضائعه، ويُذكر رقم الترخيص في كل تصريح. قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم شهادات المنشأ في الجزائر: CACI و EUR.1 و GAFTA و ZLECAf

المعيار الدولي لتدابير الصحة النباتية رقم 15 (ISPM 15)

المعيار الدولي الخاص بمواد التغليف الخشبية، كالمنصّات والصناديق، المعتمد في إطار الاتفاقية الدولية لوقاية النباتات لمنع انتشار الآفات. يجب معالجة الخشب، بالمعالجة الحرارية (HT) مثلاً، ووسمه بالختم الرسمي لـ IPPC الذي يبيّن رمز البلد ورقم المنتِج ونوع المعالجة. وقد تُرفض المنصّات غير المطابقة أو تُعالَج أو تُتلف على نفقة المستورد. والخشب المصنّع كالخشب الرقائقي معفى عموماً. تغليف الصادرات والمنصّات النقالة وعلامات الشحن: دليل عملي

المكان المسمّى (Named Place — Incoterms)

المكان المكتوب بعد رمز قاعدة Incoterms، والذي يحدّد مكان تسليم البضاعة، أو بالنسبة لقواعد المجموعة C، مكان الوصول الذي يدفع البائع أجرة النقل حتى بلوغه. المكان المبهم («FOB Algeria»، «DAP Europe») يترك مجالاً للنزاعات حول من يدفع أيّ مرحلة ومتى تنتقل المخاطر. سمِّ نقطة دقيقة: ميناءً، أو محطة، أو عنوان مستودع. وفي قواعد المجموعة C، قد يكون من الحكمة أيضاً تسمية مكان الشحن، لأنه المكان الذي تنتقل فيه المخاطر. شرح إنكوترمز 2020: ما الذي تغطيه القواعد وما الذي لا تغطيه أخطاء الإنكوترمز الشائعة وكيف تتجنبها

الممارسة المصرفية الدولية الموحّدة (ISBP — International Standard Banking Practice)

منشور لغرفة التجارة الدولية يشرح كيفية تطبيق قواعد UCP 600 عملياً عندما تفحص البنوك المستندات المقدّمة بموجب الاعتماد المستندي. الطبعة الحالية، ISBP 821، نُشرت سنة 2023 وحلّت محلّ ISBP 745. وتتناول تفاصيل مثل الأخطاء الإملائية والتوقيعات والتواريخ وأوصاف البضائع وكل نوع من مستندات النقل والتأمين. وينبغي للمصدّرين الذين يُعدّون مستندات الاعتماد معرفة نقاطها الرئيسية، لأن معظم المخالفات تُقيَّم على أساسها. التحفظات في الاعتماد المستندي: الأخطاء الشائعة وكيفية تفاديها شرح الاعتماد المستندي: كيف يعمل خطاب الاعتماد خطوة بخطوة

المنشأ التفضيلي (Preferential Origin)

صفة المنشأ التي تتيح للبضائع الاستفادة من رسوم مخفّضة أو معدومة في إطار اتفاق تجاري أو نظام أفضليات، إذا استوفت قواعده الخاصة. استيفاء القواعد لا يكفي: إذ يجب على المستورد أيضاً تقديم إثبات منشأ صالح، ويجب عادةً أن تُنقل البضائع مباشرةً بين الطرفين. وينبغي للمصدّرين الاحتفاظ بتصريحات الموردين وسجلات الإنتاج لتبرير كل مطالبة. قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

المنشأ غير التفضيلي (Non-preferential Origin)

«الجنسية الاقتصادية» للبضائع، وتُستعمل لأغراض رسوم الدولة الأولى بالرعاية، والإحصاءات التجارية، والوسم، ورسوم مكافحة الإغراق، والحصص، والحظر. يتوافق عادةً مع بلد آخر تحويل جوهري. ويُثبَت بشهادة منشأ عادية، تصدرها في الغالب غرفة تجارية، عندما يشترطها البلد المستورد. قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم شهادة المنشأ: غير التفضيلية وEUR.1 وغيرها من إثباتات المنشأ

منطقة التجارة الحرة العربية الكبرى (GAFTA — Greater Arab Free Trade Area)

منطقة تجارة حرة بين الدول الأعضاء في جامعة الدول العربية، أُنشئت بموجب برنامج تنفيذي اعتُمد سنة 1997، تُتبادل في إطارها السلع ذات المنشأ بين الأعضاء معفاةً من الرسوم الجمركية؛ وتطبّقها الجزائر منذ 1 يناير 2009. للاستفادة منها، يجب أن تستوفي السلع قواعد المنشأ الخاصة بالمنطقة وأن ترافقها شهادة المنشأ الخاصة بها؛ وفي الجزائر، تشارك CACI في التصديق على هذه الشهادات. ويحتفظ بعض الأعضاء بقوائم استثناءات أو قيود، لذا تحقّق من المنتج والوجهة. ولا تخلط بينها وبين جمعية تجارة الحبوب والأعلاف (Grain and Feed Trade Association)، وهي هيئة مقرها لندن تُسمّى عقودها النموذجية أيضاً GAFTA. الاتفاقيات التجارية للجزائر: الاتحاد الأوروبي، GAFTA و ZLECAf شهادات المنشأ في الجزائر: CACI و EUR.1 و GAFTA و ZLECAf

منطقة التجارة الحرة القارية الأفريقية (AfCFTA — African Continental Free Trade Area)

منطقة التجارة الحرة التي أنشأها الاتفاق الموقّع في كيغالي في مارس 2018 بين الدول الأعضاء في الاتحاد الأفريقي، والذي دخل حيّز النفاذ سنة 2019، وانطلق التبادل التجاري في إطاره في 1 يناير 2021. تهدف إلى إلغاء الرسوم الجمركية على معظم السلع المتبادلة بين الدول المشاركة، بشكل تدريجي وفق الجدول التعريفي لكل دولة، مع قواعد منشأ وشهادات خاصة بها. وقد صادقت الجزائر على الاتفاق سنة 2021. قبل أن تعرض على مشتريك أي أفضلية جمركية، تحقّق من أن البلدين قد نشرا جداولهما وأن منتجك مشمول؛ وتُسمّى بالفرنسية ZLECAf. الاتفاقيات التجارية للجزائر: الاتحاد الأوروبي، GAFTA و ZLECAf اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها

منظمة التجارة العالمية (World Trade Organization — WTO)

المنظمة الحكومية الدولية، ومقرها جنيف، التي تدير القواعد متعددة الأطراف للتجارة الدولية وتسوّي النزاعات التجارية بين أعضائها. من اتفاقاتها: الاتفاق العام بشأن التعريفات الجمركية والتجارة (GATT)، واتفاق التقييم الجمركي، واتفاق تيسير التجارة. والجزائر عضو مراقب: فقد تقدّمت بطلب الانضمام إلى الغات (GATT) سنة 1987، وما تزال تتفاوض منذ ذلك الحين على انضمامها إلى منظمة التجارة العالمية. ما هي التجارة الدولية؟ كيف تتم صفقة التصدير فعلياً القيمة الجمركية: قيمة الصفقة وما يُضاف إليها

منظمة الجمارك العالمية (World Customs Organization — WCO)

المنظمة الحكومية الدولية، ومقرها بروكسل، التي تضع المعايير الجمركية الدولية، ومنها النظام المنسّق. كما تتولى إدارة اتفاقية كيوتو المعدّلة بشأن الإجراءات الجمركية، وإطار معايير SAFE الذي تستند إليه برامج المتعامل الاقتصادي المعتمد. رموز النظام المنسّق (HS): كيف تصنّف منتجاتك تصنيفاً صحيحاً المتعامل الاقتصادي المعتمد (AEO): ما هو ولماذا يفيدك

المهلة المجانية (Free Time)

عدد الأيام التي يمكن أن تبقى فيها الحاوية في المحطة أو لدى الزبون دون غرامات تأخير أو رسوم احتجاز. تختلف المهلة المجانية بحسب شركة الملاحة والميناء ونوع الحاوية، وتكون عادةً أقصر بالنسبة للحاويات المبرّدة. وكثيراً ما يمكن التفاوض على مهلة إضافية عند الحجز مقابل رسم أو ضمن العقد. تكاليف الشحن البحري: الأجرة الأساسية وBAF وTHC والرسوم الإضافية مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير

الموزّع الحصري (Exclusive Distributor)

شركة مستقلة تشتري البضائع من المورّد وتعيد بيعها باسمها الخاص، مع حق حصري في ذلك ضمن إقليم محدد. ينبغي موازنة الحصرية بأهداف شراء دنيا وبند واضح للمدة والإنهاء. وقد يقيّد قانون المنافسة بعض البنود، مثل حظر المبيعات السلبية (passive sales) أو فرض أسعار إعادة البيع. الوكيل التجاري أم الموزّع: اختيار الشركاء في الخارج وإدارتهم

الموعد المتوقع للمغادرة (Estimated Time of Departure — ETD)

التاريخ والوقت المتوقعان لمغادرة سفينة أو طائرة أو شاحنة مكانَ التحميل. في الاعتماد المستندي، قارن الموعد المتوقع للمغادرة بآخر موعد للشحن وبمهلة التقديم. فالحجز المرحَّل (rolled booking)، حين تُترك البضاعة لسفينة لاحقة، قد يدفع الشحن إلى ما بعد هذه التواريخ. مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير

الموعد المتوقع للوصول (Estimated Time of Arrival — ETA)

التاريخ والوقت المتوقعان لوصول سفينة أو طائرة أو شاحنة إلى وجهتها. يتغيّر الموعد المتوقع للوصول كثيراً بسبب الأحوال الجوية والازدحام وتعديلات الجداول. ويخطط المشترون للتخليص والتخزين على أساسه، لذا شارك التحديثات بمجرد حصولك عليها. مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير

الموعد النهائي للإيداع (Cut-off — Closing Time)

الموعد النهائي الذي يحدده الناقل أو المحطة لتسليم البضاعة أو تقديم المستندات أو الكتلة الإجمالية المُتحقَّق منها (VGM) لرحلة معيّنة. توجد عادةً مواعيد نهائية منفصلة للبضاعة والمستندات وVGM وتصاريح البضائع الخطرة. وتفويت أحدها يعني أن الحاوية تنتظر السفينة التالية، مع تكاليف تخزين واحتمال تفويت أحد مواعيد الاعتماد المستندي. مدة العبور وتتبّع الشحنات والتعامل مع التأخير وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات

ميناء الشحن وميناء التفريغ (Port of Loading — POL / Port of Discharge — POD)

الميناء الذي تُحمَّل فيه البضاعة على السفينة للرحلة الرئيسية، والميناء الذي تُفرَّغ فيه. يظهر كلاهما على بوليصة الشحن ويجب أن يتطابقا مع الاعتماد المستندي. وقد يختلفان عن مكان الاستلام ومكان التسليم عندما يتولى الناقل أيضاً النقل الداخلي. بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي

الناقل (Carrier)

الطرف الذي يتعهّد، بموجب عقد نقل، بنقل البضائع بحراً أو جواً أو براً أو بالسكك الحديدية أو بمزيج منها. قد يكون مشغّل السفينة أو الطائرة أو الشاحنة، أو طرفاً يتعاقد بصفته ناقلاً ويُسند النقل الفعلي إلى الغير. ويحدّد مستند النقل والاتفاقية الدولية المطبّقة مسؤوليته، وتكون عادةً محدودة بمبلغ عن كل كيلوغرام أو عن كل طرد. من هو من في التجارة الدولية: المتدخلون في عملية التصدير وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي

الناقل العام غير المشغّل للسفن (NVOCC — Non-Vessel Operating Common Carrier)

ناقل يصدر بوالص الشحن الخاصة به ويتعاقد مع الشاحنين بصفته ناقلاً، لكنه لا يشغّل السفن؛ بل يشتري المساحات من شركات الملاحة. يشيع هذا النوع من الناقلين في تجميع شحنات LCL وعلى كثير من الخطوط التجارية. ولأن NVOCC هو الناقل المتعاقد، تُوجَّه المطالبات إليه. ويُستعمل المصطلح خصوصاً في التنظيم الأمريكي. وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات بوليصة الشحن: وظائفها وأنواعها وتظهيرها وقواعد الاعتماد المستندي

نظام الأفضليات المعمّم (Generalised System of Preferences — GSP)

نظام أحادي الجانب تمنح بموجبه الدول المتقدمة رسوماً مخفّضة أو معدومة للواردات من الدول النامية، دون معاملة بالمثل. للاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة واليابان وغيرها أنظمتها الخاصة للأفضليات المعمّمة، بشروط أهلية وقوائم منتجات وقواعد منشأ تتغيّر مع الوقت. تحقّق مما إذا كان بلدك ومنتجك مؤهّلين حالياً قبل عرض أي ميزة جمركية. اتفاقيات التبادل الحر والرسوم التفضيلية: كيف تستفيد منها قواعد المنشأ: الحصول الكلي والتحويل الكافي والتراكم

الهامش الإجمالي (Gross Margin)

الفرق بين إيرادات المبيعات والتكلفة المباشرة للبضائع المبيعة، ويُعبَّر عنه غالباً كنسبة مئوية من الإيرادات. في التصدير، احسبه بعد خصم جميع تكاليف الشحنة، كأجرة الشحن والتأمين والعمولات البنكية وفروق الصرف، لمعرفة الربحية الحقيقية لكل صفقة. والهامش كنسبة مئوية من السعر يختلف عن نسبة الإضافة (markup) كنسبة مئوية من التكلفة. ربحية الشحنات: تتبّع التكاليف الفعلية وانحرافات الهامش تسعير الصادرات: بناء السعر من EXW إلى FOB وCFR وDAP

الوحدة المكافئة لأربعين قدماً (FEU — Forty-foot Equivalent Unit)

وحدة تعادل حاوية واحدة بطول 40 قدماً، أي وحدتي TEU. كثيراً ما تُعرض أسعار الشحن لكل FEU. وتُستعمل حاوية 40 قدماً عالية السقف (high cube)، الأعلى بقدم واحد من الحاوية القياسية بطول 40 قدماً، على نطاق واسع للبضائع الخفيفة كبيرة الحجم. أحجام حاويات الشحن وأنواعها وسعتها: دليل شامل

الوحدة المكافئة لعشرين قدماً (TEU — Twenty-foot Equivalent Unit)

الوحدة القياسية لقياس سعة الحاويات وأحجامها، وتعادل حاوية واحدة بطول 20 قدماً. تُحتسب الحاوية بطول 40 قدماً بوحدتي TEU. ويُعبَّر عن أحجام السفن وحجم مناولة الموانئ بوحدات TEU. وتتسع الحاوية بطول 20 قدماً لنحو 33 متراً مكعباً؛ وتتوقف حمولتها القصوى على الحاوية المعنية وعلى حدود الوزن في الطرق. أحجام حاويات الشحن وأنواعها وسعتها: دليل شامل

الوزن الإجمالي والوزن الصافي والوزن الفارغ (Gross Weight, Net Weight and Tare)

الوزن الصافي هو وزن البضاعة وحدها؛ والوزن الإجمالي يضيف إليه كل مواد التغليف؛ والوزن الفارغ (tare) هو وزن التغليف أو الحاوية نفسها. يجب أن تُظهر قوائم التعبئة والفواتير ومستندات النقل أوزاناً متسقة. وقد تستعمل الجمارك الوزن الصافي أو الإجمالي للإحصاء وللرسوم النوعية، ويحتسب الناقلون الأجرة على أساس الوزن الإجمالي أو الوزن الخاضع للأجرة. قائمة التعبئة للتصدير: الأوزان والأحجام والعلامات والأرقام تغليف الصادرات والمنصّات النقالة وعلامات الشحن: دليل عملي

الوزن الخاضع للأجرة (Chargeable Weight)

الوزن الذي تُحتسب على أساسه أجرة الشحن: وهو الأكبر بين الوزن الإجمالي الفعلي والوزن الحجمي المحسوب من أبعاد الشحنة. في الشحن الجوي، يُحسب الوزن الحجمي عادةً على أساس 1 متر مكعب = 167 كغ؛ وتستعمل خدمات النقل البري والبريد السريع نسباً أخرى. وتُحتسب أجرة البضائع الخفيفة كبيرة الحجم على أساس الحجم، لذا فإن التغليف المضغوط يوفّر المال. وسائط النقل في التجارة الدولية: البحري والجوي والبري والسككي بوليصة الشحن الجوي (AWB): البيانات، MAWB وHAWB وقواعد الاعتماد

الوسيط المعتمد (Intermédiaire agréé — Approved Intermediary Bank)

في الجزائر، بنك أو مؤسسة مالية مرخّص لها من بنك الجزائر بإجراء عمليات الصرف والتجارة الخارجية لحساب زبائنها. هذه البنوك وحدها مخوّلة بتوطين عمليات الاستيراد والتصدير، وتنفيذ المدفوعات الدولية، ومتابعة استرجاع العائدات. ولذلك فإن اختيار المصدّر لبنك التوطين يؤثّر في سرعة الخدمة وجودتها. التوطين البنكي للصادرات في الجزائر: الدليل الكامل إعادة تحويل عائدات التصدير في الجزائر: الآجال والقواعد

الوكالة الوطنية لترقية التجارة الخارجية (ALGEX)

الوكالة الوطنية لترقية التجارة الخارجية (Agence Nationale de Promotion du Commerce Extérieur)، هيئة عمومية جزائرية أُنشئت سنة 2004 لترقية الصادرات خارج المحروقات، تحت وصاية الوزارة المكلّفة بالتجارة. كانت تقدّم معلومات عن الأسواق وإحصاءات التصدير ودعماً للمصدّرين. وفي سبتمبر 2025، حلّت مراسيم تنفيذية منشورة في الجريدة الرسمية الوكالةَ ونقلت مهامها ووسائلها إلى هيئة عمومية جديدة هي الهيئة الجزائرية للصادرات (Organisme algérien des exportations)، الموضوعة تحت وصاية الوزير المكلّف بالتجارة الخارجية. تحقّق من الهيئة المختصة حالياً بالخدمة التي تحتاجها. دعم الصادرات في الجزائر: الهيئات العمومية و FSPE والمعارض التصدير من الجزائر: الإطار القانوني والخطوات العملية

الوكيل التجاري (Commercial Agent)

وسيط مستقل يتفاوض على البيوع، ويبرمها أحياناً، باسم الموكِّل ولحسابه، مقابل عمولة. لا يشتري الوكيل البضاعة؛ بل يبيع الموكِّل مباشرةً إلى الزبائن ويتحمّل مخاطر الائتمان. وفي الاتحاد الأوروبي، يحمي التوجيه 86/653/EEC الوكلاء ويمنحهم حقاً في التعويض عند إنهاء العقد، لذا فإن العقد والقانون الواجب التطبيق لهما أهمية كبيرة. الوكيل التجاري أم الموزّع: اختيار الشركاء في الخارج وإدارتهم

وكيل الشحن (Freight Forwarder)

شركة تنظّم نقل البضائع لحساب الشاحن أو المستلم: حجز الناقلين، وإعداد المستندات، وترتيب التخليص الجمركي والتأمين والتخزين. قد يتصرف وكيل الشحن كوكيل أو كطرف أصيل يصدر مستندات النقل الخاصة به؛ وتختلف مسؤوليته تبعاً لهذا الدور. قارن العروض على الأساس نفسه، مع التحقق من الرسوم المحلية المشمولة. وكلاء الشحن: الدور وعروض الأسعار والمسؤوليات من هو من في التجارة الدولية: المتدخلون في عملية التصدير